Инвестиционный банк, Захарченко, Крапивин и иные: как действуют схемы по выводу млрд

Лаконичный путеводитель по выводу и снятию наличных средств из бюджета Российской Федерации.

Основной источник дохода российских элит, госслужащих и сотрудников правоохранительных органов — это экономные средства. Весь секрет фуррора — вывести их с госконтрактов в офшорные зоны либо обналичить и упрятать в Российской Федерации. С этой целью работают 10-ки больших обнальных площадок и банков с силовым прикрытием. На примере имеющихся уголовных дел The Insider  ведает, как организованные группы из госслужащих, мошенников и сотрудников правоохранительных органов проворачивают эти схемы, начиная с афер с государственными закупками и заканчивая приобретением вилл в Биаррице. 

Обналичивание «сероватых» средств случается в Российской Федерации раз в год в неописуемых масштабах. Ежегодно Центральный банк принимает меры к выявлению «непонятных операций» стоимостью примерно триллиона рублей (721 миллиардов рублей в 2019 году, 1,5 трлн рублей — в 2018, по данным ЦБ), и это лишь те сделки, которые отследил регулятор. Третья часть их них зафиксированы на больших муниципальных стройках. Это подтверждают 10-ки дел о хищениях космодрома Восточный и олимпийских объектов в Сочи, также уголовное дело совладельцев группы «Размер» — братьев Зиявутдина и Магомеда Магомедовых, строивш?? объекты по государственным заказам во всей стране — от аэропортов до стальных дорог.

Однако во всех этих звучных делах нет устройств вывода средств из бюджета. А дела самих обнальщиков, обычно, проводятся расследования в отрыве от клиентов и государственных заказов, которые они обслуживали. При всем этом редчайший госконтракт обходится без вывода средств — наличные необходимы для уклонения от налоговых платежей и откатов, фиктивные сделки прикрывают вывод средств в офшорные зоны, это подтверждают The Insider все те бывшие сотрудники следственных органов МВД, с которыми получилось поговорить.

Одна из наиболее больших облав на обнальщиков была проведена в 2011 году оперативниками 2 службы ФСБ по защите конституционного строя и противодействии террористической угрозе, искавш?? нелегальные схемы выделения финансовых средств боевиков. Тогда были мобилизированы несколько сотен оперативных сотрудников МВД и групп сил спецназначения. На прослушку были поставлено примерно 100 телефонов. В конечном итоге сотрудники правоохранительных органов обнаружили 6 обнальных площадок, цепочки от которых потянулись к большим банкам.

1-ый шаг: похитить и обналичить

Для того чтоб похитить средства, для вас необходимо поначалу их получить, другими словами выиграть госконтракт (общая сумма краж на государственных закупках составляет приблизительно 2 трлн в год, другими словами приблизительно 10% общегосударственного бюджета). С этой целью для вас необходима связка меж причастным к коррупции государственным служащим и бизнесменом, реально либо номинально владеющим какими-то компаниями. Дальше у вас есть два варианта: самый обычный — закупка «с единственным поставщиком», который в принципе не предполагает конкурентной борьбы. Подобные договоры по мысли должны заключаться лишь в редчайших вариантах, когда государству необходим какой-то чрезвычайно специфичный продукт либо услуга, но на самом деле подобные закупки — масштабное явление, с этой целью нужно только найти формальный предлог для отмены конкурса. Лучше вместе с тем чтоб закупщик имел тесноватые связи с государственными служащими высочайшего ранга, сообщим, если вы любовница Шойгу, с получением таковых договоров у вас точно не будет вопросов. Еще лучше если вы — как Ротенберг либо Ковальчук — знакомы лично с Владимиром Путиным, занимаетесь и имеете для присвоения благообразный предлог — к примеру, стройку собора Министерство обороны в цветах хаки, тогда у вас тоже не будет вопросов с отсутствием соперников на госконтрактах. 2-ой вариант — это создание подставных компаний, для сотворения иллюзии конкурентной борьбы. Такие схемы, к примеру, обширно практиковались в министерстве культуры времен Мединского. Чтоб принимать участие в таковых схемах, для вас нужно быть бывшим партнером руководителя Министерства по бизнесу и, очевидно, не запамятовать поделиться с ним.

Еще есть вариант закупки продукта по очевидно завышенным ценам, чем занимается, к примеру, Управление гражданского строительства в горадминистрации города Москва, но это приносит огромные средства лишь при закупках в огромных масштабах — сообщим, путинскому повару Пригожину завышенные цены на госконтрактах дали возможность финансировать предприятие троллей.

Если вы уже понимаете, как обеспечить для себя госконтракт, то далее для вас пригодится сеть компаний-однодневок, фиктивные соглашения с ними и банки, которые обеспечат транзакции средств либо их обналичивание. Также наставники от сотрудников правоохранительных органов, так как все это, очевидно, нелегально.

По этот обычный схеме работали почти все площадки, также и одна из наиболее больших, которая была устроена в «Мастер-банке». В 2011 году обнальщики ставили минимальную комиссию за свои услугу в два,4 % максимум, а дневной оборот средств мог достигать ни мало ни много млрд рублей.

Из уголовного дела «Мастер-банка», разговор в Skype 15 июля 2011 года с 15:56 до 16:20, который был перехвачен оперативниками 2 службы ФСБ:

alex_vim: Как я помню разговор звучал так, что вот большие товарищи имеют ставку в два,15 % < комиссия за обналичивание средств — The Insider>

graf111222: Большие товарищи имеют ставку от 2,25 %. Мы уславливались о 2,15 %. Нынешний рынок от три процента

alex_vim: Ну на данный момент тупо спорить, означает за нами хвостик. Однако все-же хотелось в дальнейшем 2,1 % видеть

graf11122: У нас этот цены даже для оптовиков от 100 [млн] в день нет

alex_vim: Тогда вопрос, как народ, имея у вас площадку, умудряется вести торговлю по 2,2 % — 2,4 %

graf11122: Так как это наверное один из 4 операторов, у каких стоимость по себестоимости банка 1,8 %

alex_vim: Желаю быть оператором ))))))))))))

graf11122: С этой целью сначала нужно стать тут заместителем президента

Человек с логином «Граф» — бывший заместитель президента «Мастер-банка» Евгений Рогачов. Юный, улыбчивый, энергичный, он перебрался в Москву из Воронежа и за 6 лет выстроил ошеломительную трудовую деятельность топ-менеджера.

В 2011 году он управлял одной из 4 групп, которые занимались обналичиванием средств в «Мастер-банке» — был оператором. В материалах уголовного дела есть 10-ки записей диалогов по телефону, на которых он советуется с некоторым куратором Алексеем и обсуждает, в которых банковских терминалах и какие суммы снимать. Эти записи до настоящего времени хранятся в деле. Сотрудники следственных органов также подразумевали, что Алексей сам имеет отношение к правоохранительным органам.

Банк работал по последующей схеме: средства компаний-клиентов переводились на фиктивные счета личных бизнесменов. Их оформляли на служащих банка, а позже по их картам снимались средства в особых банковских терминалах, спрятанных в служебных помещениях кабинетов и подвалах «Мастер-банка».

За сутки 4 группы операторов могли обналичить млрд, а комиссия за снятие средств составляла всего 2,4 % максимум. В числе клиентов сотрудники следственных органов установили даже несколько ФГУПов, также ФГУП «Столичный городской центр арендного жилища». От этой компании был зафиксирован перевод на сумму «более 40 миллионов рублей». По имеющейся информации The Insider, сотрудникам следствия поступило распоряжение четкое число всех клиентов не устанавливать.

Все уголовное дело завершилось маленькими сроками и амнистией для топ-менеджера банка Рогачева и его подчиненных. Глава банка Борис Булочник успел сбежать сквозь заднюю дверь, когда за ним приехали сотрудники следственных органов и сотрудники оперативных подразделений.

Всё включено: обнальная площадка с своим подрядной организацией

Выводить средства с госконтрактов удобнее, если и договоры, и обнальные площадки с банками принадлежат одной и той же группе, у которой к тому же есть крепкое силовое прикрытие. Конкретно такая схема, скорее всего, была реализована в случае знаменитого полковника МВД Дмитрия Захарченко и его соучастников —  владельцев компании «1520» (подрядная организация РЖД) и управления банка «Новое время».

Вечером 25 декабря 2015 года полковник Дмитрий Захарченко повстречался со своим другом — предпринимателем Анатолием Пшегорницким в ресторане Village Kitchen. Мужчины ужинали и вели непосредственную разговор. Их разговор, как было установлено позже, записывали сотрудники оперативных подразделений ФСБ на специально подставленную официантами тарелочку с аппаратурой. Захарченко задержали лишь спустя 8 месяцев. Оба — и Захарченко, и Пшегорничкий в официальном порядке занимались энергетикой — Захарченко как реальный управляющий управления «Т» ГУЭБ и ПК (Головного управления по борьбе с оргпреступностью и коррупцией), а Пшегорницкому в прошедшем принадлежали компании-подрядчики Общегосударственной сетевой компании (ФСК ЕЭС). Однако их разговор в тот вечер был совсем не об энергетике — мужчины обсуждали, как поменялась расстановка сил в РЖД после ухода Владимира Якунина, покинувш?? эту пост за 4 месяца ранее.

В стиле светской диалоги Пшегорницкий говорил Захарченко, что, к примеру, Аркадий Дворкович, который тогда стал главой совета руководителей РЖД, убедил нового главу РЖД Олега Белозерова отдать несколько больших проектов предпринимателям из группы «Размер» — братьям Магомедовым (на данный момент они обвиняются также и в распилах на проектах РЖД). А большой организацией-подрядной организацией «1520» очень заинтересовался хороший товарищ Владимира Путина — предприниматель Аркадий Ротенберг.

Пшегорницкий: Аркадий [Ротенберг] и Рябов пробуют какой-то крупняк. Они желают «Пятнадцать 20» <Дмитрий Рябов — генеральный директор компании Мосэнерго, которая принадлежит Ротенбергам — The Insider>.

Захарченко: Что же все-таки это такое?

Пшегорницкий: Это ребята. Пятнадцать 20 называются. Валера и Боря. Я не мог эту х… разгадать в принципе, что же все-таки это такое. А позже знаешь, что было установлено? Это тысяча 500 20 — ширина колеи нашей. Эталон.

Захарченко: Они что желают у них забрать?

Пшегорницкий: Они желают у них забрать, и желают туда поставить собственного человека на закупки.

Нет ничего необычного в том, что Захарченко не знакомо заглавие компании «1520», но он сразу осознает, кто подобные «ребята Валера и Боря» — Валерий Маркелов и Борис Ушерович, повелители обнального рынка. Подрядную компанию «1520» они основали в 2014 году вместе с сыном советника Якунина Андрея Крапивина — Алексеем Крапивиным-младшим. Однако в действительности подрядами РЖД они начали заниматься намного ранее и издавна были знакомы с Захарченко.

Под контролем их группы — Крапивина, Ушеровича и Маркелова — были банки, обнальные площадки, подрядные компании и целая сеть из сотен компаний однодневок и настоящих компаний, выполнявш?? заказы. Это подтверждается данными базы SPARK INTERFAX, также материалами 3-х уголовных дел — дел Захарченко, Маркелова и Ушеровича (предпринимателей винят в даче взяток Захарченко) и дела против управления банка «Новое время» (через который выводились средства).

Осознать, как была устроена схема по выводу средств, сотрудникам следствия посодействовал бывший партнер Маркелова и ко — банкир Герман Горбунцов, который на данный момент сам располагается в бегах из-за обвинений в мошеннических действиях. Конкретно он передал сотрудникам следствия собственный ноутбук со всеми проводками и подробные пояснения. Он сообщил, что аферисты употребляли банковскую программку, которая отслеживает движение средств по банкам, который находится под контролем группе — также Столичному торговому банку, Инкредбанку и банку «Новое время» (показания Горбунцова имеется в наличии редакции). Данная система размещалась на удаленном сервере, а участники группы называли ее «Портал» — так ее сейчас называют и сотрудники следственных органов по делу банка «Новое время».

В системе отслеживались также переводы средств для закодированных получателей — к примеру, сотрудники следственных органов обнаружили в ней пользователя с никами «Захар Хитрецкий» и «Партнер». Оба профиля были привязаны к одному номеру телефона, которым, по мнению обвинения, воспользовался Захарченко, ведает источник The Insider, близкий к расследованию уголовного дела Захарченко. В соответствии с выпискам, в различные периоды ему переводилось по €150 тысяч за месяц. Это подтверждает и Горбунцов. Сейчас конкретно эти переводы сотрудники следственных органов и считают взятками.

Горбунцов в собственных свидетельствах называет Крапивина, Ушеровича и Маркелова группой КУМ, он заявляет, что еще с 2004 года они начали расставлять собственных людей на различные позиции в РЖД и брать под контроль компании. И вправду, по Списку можно увидеть, что Маркелов, Ушерович и Крапивин-младший входили, к примеру, в совет руководителей Мценского литейного завода, получивший договоры на создание креплений для шпал, также Крапивин-младший и Маркелов через совет руководителей держали под контролем больших подрядные организации «Росжелдолпроект» и «Бамстромеханизацию». Все трое были совладельцами Интерпрогрессбанка.

Однако основным в числе «партнеров» был Крапивин-старший, который впрямую вел взаимодействие с управлением РЖД — с Якуниным.

«Касательно Крапивина, то он отвечал за глобальное сотрудничество с РЖД и за продвижение перед управлением каких-то подходящих группе КУМ решений» — следует из разъяснений Горбунцова.

На данный момент Маркелов сидит в следственном изоляторе, Ушерович в бегах, Крапивин-старший умер. Согласно заявлению источника The Insider, который знаком с положением дел в РЖД, Крапивин-младший стал работать на Ротенбергов. А компания «1520» в 2018 году возглавила рейтинг Форбс «Повелители государственного заказа» с цифрой в 218 миллиардов рублей. Владимира Якунина убрали из РЖД, сейчас он в числе остального по указанию Кремля занимается финансированием действующих в интересах Кремля компаний в Европе.

Сотрудники следственных органов также объявили в розыск и управляющих банка «Новое время» — конкретно данный банк во всех материалах дела проходит как главной в обнальной цепочке. Однако пока все обвинения предъявлены лишь рядовым работникам — к примеру, близкой подруге Захарченко Людмиле Тучковой, работавш?? там оператором. А размер выведенных средств за семь лет работы этой площадки (с 2011 по 2018 год — когда была отозвана лицензия) сотрудники правоохранительных органов оценивают всего в 5,4 миллиардов рублей. «Это небольшой банк, через него не могло идти много средств, он бы сходу сгорел», — вспомнил в общении с The Insider Горбунцов.

В материалах дела Захарченко есть протокол обследования средств, которые были найдены в квартире его сестры — 8,5 миллиардов рублей в разной валюте. В соответствии с данному документу (имеется в наличии редакции), лишь одна пачка с соткой тысяч долларов была в упаковке банка «Новое время». Однако зато $13,6 млн лежали в упаковках Центра ипотеки не Бауманской — отделения банка Московское ипотечное агентство, где на должности заместителя президента работал отец Захарченко — Виктор Захарченко-старший.

Не считая полковника Захарченко наличные дома хранил бывший глава региона Сахалинской области Александр Хорошавин — у него обнаружили 1 миллиардов рублей, также бывший работник управления «К» ФСБ Кирилл Черкалин (12 миллиардов рублей). В ходе проведенного обыска маленькая заначка была найдена и у экс-руководителя Общегосударственный таможенной службы Андрея Бельянинова ($400 тысяч и €300 тысяч).

2-ой шаг: вывод зарубеж

Принципиальный элемент во всех обнальных цепочках — это вывод средств зарубеж. Главные инструменты — фиктивные соглашения купли-реализации и чуток больше трудные схемы с безвозвратными банковскими займами.

Часто встречающаяся схема — вывод средств будто бы за оплату продукта либо услуг. К примеру, экс-руководитель министерства открытого кабинета министров Михаил Абызов попал в заключении потому, что формально вывел в офшор свои свои 4 миллиардов рублей, оплатив ими покупку 4 энергетических организаций (сотрудники следственных органов думают, что приобретенный актив стоил в 20 раз меньше, правда в чем состоит преступление — непонятно, ведь актив он купил сам у себя).

Для вывода средств пригодится фирма, зарегистрированая в офшоре и счет в заграничном банке. Например, к примеру, пробовал упрятать средства в Швейцарии все этот же скандально узнаваемый полковник Захарченко. Провернуть аферу ему посодействовал указанный выше банкир Горбунцов, об этом он на данный момент ведает в собственных свидетельствах сотрудникам следствия. Горбунцов решил открыть счет для Захарченко в Швейцарском банке, но трудность была в том, что швейцарцы открывали счета для иноземцев лишь после советов работающих клиентов банка (которым являлся Горбунцов), при всем этом сам счет предоставлялся офшорной компании, в какой иноземец был должен быть управляющим. Тогда Горбунцов взял в аренду самолет для отца полковника Захарченко — Виктора Захарченко-старшего, вылетел с ним в Швейцарию и там переоформил на него одну из собственных организаций, зарегистрированных в офшорах, куда сразу были переведены $800 тысяч.

Еще одна схема вывода средств — фиктивные судебные заявления. Самый известный пример — известный Молдавский ландромат. Молдавские судьи изучали заявления офшорных компаний (фиктивные) к организациям из России на большие суммы и выдавали судебные приказы на их взыскания. Эти бумаги и становились основанием перевода средств, которые, обычно, проходили через Moldindconbank. Так выводились средства на млрд долларов. Употребляли их и названные выше подрядчики РЖД.

Третьей схемой, которую также нередко употребляли владельцы банков из России, была выдача кредитов из банков зарубежным организациям-однодневкам. Например, как считают следственные органы, работал экс-руководитель Инвестиционного банка Сергея Менделеев. На данный момент он располагается под домашним арестом по расследованию о хищениях в Инвестиционном банке по меньшей мере 3,2 миллиардов рублей, которые ушли по фиктивным кредитам.

Перебросить активы в другую точку планетки можно и совсем без банковских операций, использовав криптографическую валюту либо систему посредников, которые существуют еще с периода Средневековья — хавалу.

Сероватые переводы — хавала и цифровая валюта

На огромных столичных торговых рынках, которые до настоящего времени остаются главными продавцами наличных средств для обнальщиков, до настоящего времени действует средневековая услуга «хавала». Без документов и расписок средства отдаются специальному «брокеру» в столице России, через куцее время их можно получить, к примеру, на рынке в КНР, назвав лишь пароль. Практически сами средства не пересекают границу, а система трудится в виде взаимозачетов.

В тех же целях употребляют и криптографическую валюту. Бывший баскетболист ЦСКА Денис Полохин выстроил на данном сервисе собственный бизнес — «корпорацию Беркут». Ее нельзя найти ни в каком реестре компаний, зато сейчас у Полохина кабинет на 44 этаже башни «Меркурий» в Москва-сити. Формально «Беркут» — благотварительная организация, на самом деле — обменник цифровой валюты.

Большая плазма, которая висит на стенке в его кабинете, в онлайн режиме указывает график с курсом биткойнов и активностью пользователей на различных биржах. За время диалоги с журналистом он открывает и закрывает маленькую сделку: перебрасывает несколько биткойнов из 1-го кошелька в иной, в это время ему приходят средства на платежную карту.

«Все кошельки в системах и на биржах прозрачны. Путь биткойнов можно отследить. Однако установить хозяев намного труднее», — ведает Полохин. Мелкие суммы можно продавать через биржу, но с большими средствами лучше идти в обменники. Здесь относительная анонимность — личности продавцов и покупателей знают лишь посредники. Он указывает видеозапись, на которой мужчины в костюмчиках вываливают пачки с средствами на пол, чтоб начать повторный подсчет. Средства можно поменять на биткойны в столице России, а позже реализовать биткойны через такой же обменник в хоть какой точке мира сразу после закрытия сделки, гласит Полохин, — неплохой вариант для переброски средств через границу.

Где «Беркут» берет наличные, откуда у обменника свои средства и сколько Полохину и ему организации принадлежит биткойнов — тайна. Однако средств столько, что можно было бы тягаться с членами перечня Форбс, гласит Полохин.

Переводом электронных средств сходу в офшорные зоны занимался и Александр Винник, которого властные структуры США подозревают в легализации денежных средств на российской бирже BTC-e и требуют его выдачи. Согласно сведениям СМИ СМИ, работая на сервисе WMExpress, Винник высказывал предложение услуги по переброске средств в офшорные зоны. Его биржа BTC-e также могла преобразовать средства через платежные системы компании Mayzus Financial Services и отправлять их в офшорные зоны.

Одна из вопросов биткойнов — это нестабильный курс и отсутствие больших сумм на биржах. За сутки курс может свалиться либо вырасти на тысячу долларов. Лишь в течение апреля 2020 года курс падал до $6,3 тысячи и поднимался до $8,8 тысячи.

3-ий шаг: вилла на море

Для того чтоб выведенными средствами как-то воспользоваться, нужно их узаконить в принимающей стране. На выведенные средства можно приобрести, сообщим, дом на Средиземном побережье, но чтоб это сделать, нужно разъяснить региональным властным структурам происхождение средств. Их можно представить как "кредиты" от организаций, зарегистрированных в офшорах, но еще лучше — как прибыль от некоего производства.

Например, к примеру, «Измайловская« ОПГ выводила средства под видом металлургического бизнеса. Посреди 2000-х годов задержали знаменитого Захарий Калашов (Захар Калашов), в то время имевшего тесноватые связи с ихмайловскими. Он скупал недвижимость на прибыль от игорного бизнеса. Расследование его дела привело испанских прокуроров к мультимиллионерам Искандеру Махмудову (также тесновато связанному с «Измайловской» ОПГ) и Олегу Дерипаске. Как считают следственные органы, они занимались легализацией денежных средств через подконтрольную организацию УГМК (Уральская горно-металлургическая компания) — Vera Metallurgica. Данная компания по официальным документам будто бы занималась обработкой сплава для организации из России и высылала продукцию в Российскую Федерацию через Молдавию. Данный путь заставил задуматься сотрудников правоохранительных органов, в конечном итоге они обнаружили несоответствия в документах о поставках продуктов на несколько миллионов долларов.

Тамбовские же выводили средства под видом консультационных услуг и под видом займов от организаций, зарегистрированных в офшорах. В 2008 году испанские власти задержали Геннадия Петрова, лидера «Тамбовской» ОПГ. По имеющимся у них сведениям, Петров был совладельцем банка «Российская Федерация», популярного также как «банк друзей Владимира Путина», куда в 2014 году глава государства Владимир Путин попросил перевести собственный зарплатный счет. Вместе с Петровым по делу проходили практически два 10-ка человек, также узнаваемый питерский собиратель Илья Трабер и депутат Государственной Думы Владислав Резник. А в материалах дела в прослушках обвиняемых фигурировали имена главы СКР Александра Бастрыкина, глава СЭБ ФСБ Сергей Цариц (он же Болтай-Нога) и почти всех остальных.

В Испании эта группа, по мнению регионального руководства, легализовывала денежные средства через покупку недвижимого имущества по завышенной стоимости и оформляла несуществующие кредиты от организаций, зарегистрированных в офшорах, также переводила средства под видом оплаты консультационных услуг. В октябре 2018 года суд в Испании оправдал Резника, Петров и Трабер как и раньше объявлены в розыск. Еще в 2012 году испанские власти дали согласие на выезд Петрова в Российскую Федерацию «на исцеление», но назад к испанским сотрудникам прокуратуры он, как можно было ждать, так и не возвратился, продолжая жить в Санкт-Петербурге в доме на Каменном полуострове, где его соседями были сходу несколько друзей Владимира Путина из кооператива «Озеро».

«Солнцевская» ОПГ легализовывала средства через создание минеральной воды и футбольный клуб. В 2017 году все в той же Испании по подозрению в легализации денежных средств задержали Александра Гринберга, в то время обладателя футбольного клуба «Марбелья», и Арнольда Спиваковского (Тамма), авторитета «Солнцевской» ОПГ и замдиректора гостиничного центра «Пекин», также еще 9 человек. С этой целью, как считают следственные органы, фигуранты дела употребляли законный бизнес по производству бутилированной воды Aguas Sierra de Mijas, гольф-клуб Dama de Noche и футбольный клуб «Марбелья». Любопытно, что заглавие воды можно интерпретировать и как «вода с горы Михась», и как «вода Михася» (Михась — кличке 1-го из лидеров «Солнцевской» ОПГ). Гринберг и Спиваковской провели под арестом всего шесть месяцев. По возврату в Российскую Федерацию Спиваковский нежданно погиб. Расследование дела о коррупции продолжается до настоящего времени.

После серии уголовных дел и расследований в Испании если российские клиенты и покупают недвижимое имущество, то усердствуют по меньшей мере брать ее через структуру офшорных зон. Из-за ряда уголовных дел в Кишеневе не употребляется на данный момент и молдавский ландромат. Сокращаются возможности использования банков для обналичивания средств, в 2013 году сгорели и были лишены лицензии 447 банков — также за обнальную деятельность. А комиссия за обналичивание средств выросла с 2,4 % в 2011 году до 15–двадцать процентов в 2019 году.

Но на практике просто поменялись игроки и схемы. Если в сентябре 2016 года 8,5 миллиардов рублей наличными были найдены в квартире родных полковника МВД, то в апреле 2019 — в полтора раза большая сумма — 12 миллиардов рублей было найдено в нескольких квартирах полковника ФСБ Кирилла Черкалина, руководителя банковского отдела управления «К» ФСБ.


  • Первичным источником сведений и основанием для изложенных в публикации фактов, аргументов и иных данных является данный сайт.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.