Млрд из темной дыры Судостроительного банка

Неким ВИП-клиентам лопнувшего банка получилось вывести свои средства из него без каких-либо вопросов.

Что общего у дочерей президента республики Азербайджан, главу Совета по гражданским правам при главе Российской Федерации Валерия Фадеева и большого столичного предпринимателя Михаила Горяинова, обладателя компании Gremm Group, которая управляла Центральным и Усачевским рынками города Москва? Они все были клиентами столичного Судостроительного банка, который был признан нулем в 2015 году. Однако не пострадали при крушении банка. Кто посодействовал дочерям азербайджанского лидера спасти млрд, а Фадееву и Горяинову получить возможность не возвращать многомиллионные кредиты?

29 октября 2019 года УВД по Западному округу города Москва начало уголовное расследование по банковскому мошенничеству, который был совершен «организованной группой или в особо большом размере» (часть 4 ст. 159 УК Россия).

А практически в следующем году, 8 октября 2020 года, судья арбитражного апелляционного суда Рашит Нагаев подписал постановление о привлечении к субсидиарной ответственности на сумму 27,3 миллиардов рублей восьмерых бывших управляющих и хозяев Судостроительного банка, который был лишен лицензии еще 16 февраля 2015 года.

В ходе исследования документов арбитражного и уголовного дел у меня сложилось воспоминание, что триумвират из арбитражных арбитров, силовиков и представителей следственных органов МВД, также профессионалов АСВ (АСВ; делает функции временной администрации при отзыве банковских лицензий) приложил большие усилия, чтоб оборвать все нити клубков, размотав которые, можно было бы прояснить, например, историю происхождения и движения многомиллионных активов членов семьи президента республики Азербайджан Ильхама Алиева, которые хранились в российском Судостроительном банке. Ну и заодно посодействовать неким большим заемщикам этого банка не возвращать средства, приобретенные в займы.

Для меня разумеется, что апелляционный процесс в арбитражном суде и уголовное дело, возбужденное УВД по Западному округу города Москва, взаимосвязаны. Так как в процессе изучения заявления АСВ к бывшим обладателям и главам банка суд изучил те же самые сделки Судостроительного банка, которыми занимаются сотрудники оперативных подразделений и сотрудники следственных органов по расследованию. И арбитражный суд уже практически обосновал вину хозяев и управляющих банка в хищении 27,3 миллиардов рублей.

Ну и само 72-страничное решение арбитражного суда в некоторых фрагментах походит на обвинительное заключение.

Например, описывая деяния бывшего соучредителя Судостроительного банка Андрея Вовченко в феврале 2015 года, за некоторое количество дней до отзыва лицензии на реализацию банковской работе, арбитражный суд в собственном решении сообщил, что тот «…приискал более больших, согласно его убеждению, заемщиков… и предложил "переговорщику" от "неустановленных шантажистов", что он, Вовченко А. Л., рассчитается с ними данными активами банка и векселями АО "Военно-Промышленный Банк", приобретенными по сделке скидки условий».

Сам термин «приискал» применяется следователями и сотрудниками прокуратуры уголовных дел, а никак не арбитражниками. Ну и не «приискивал» Вовченко никого. В феврале 2015 года банк пережил истинное нашествие собственных клиентов. Тысячи вкладчиков атаковали кабинеты банка, пробуя снять свои средства. Однако были и клиенты, приходивш?? с готовыми «схемами» урегулирования вопросов, появившихся после того, как 16 января банк ограничил выдачу наличных средств до 50 тысяч рублей одному клиенту в день, а скоро и совсем закончил практически все операции с средствами граждан и организаций.

Андрей Вовченко. Фото: fib.name

При всем этом отказать визитерам-схемщикам было трудно, так как они приходили в сопровождении шкафообразных «менеджеров».

Конкретно подобные визитеры пришли от кипрской офшорной компании Pratlex Holdings Limited, которая представляла интересы 4 офшорных зон — Gladwyn Management Inc, Hughson Management Inc, Grinnell Management Inc и Blownhil Consulting Corp. У этих компаний в Судостроительном банке «зависло» порядка 5 миллиардов рублей. Около млрд — на рублевых и денежных счетах, другие — в ценных бумагах банка.

Представителям Pratlex Holdings Limited Андрей Вовченко не сумел отказать. И перед самым отзывом лицензии, 6 и 13 февраля 2015 года, подписал целый ворох документов. Банк по договорам цессии уступил зарегистрированному в Республики Калмыкия ООО «Сай Гон» и московскому ООО «Факторстудио» право требования по большим кредитам, которые банк еще в 2012–2013 годах выдал, например, АО «Группа «Специалист» и ООО «Амистад». Эти кредиты были уже просрочены, обслуживались гнусно, но по ним были полностью ликвидные залоги.

«Сай Гон» и «Факторстудио» рассчитались с Судостроительным банком векселями Военно-промышленного банка (ВПБ) и ценными бумагами ряда остальных компаний. А на эти векселя Судостроительный банк выкупил свои ценные бумаги, которые находились в распоряжении офшорных зон, интересы которых представлял Pratlex Holdings Limited.

Впрочем, практически на протяжении нескольких месяцев, до лета 2015 года, эти векселя были предъявлены к оплате, и ВПБ успел за них рассчитаться еще перед тем, как в конце 2016 года разорился.

Азербайджанский след

В апреле 2016 года 10-ки редакций во всем мире фактически сразу начали опубликовывать сведения на базе «Панамского досье» — оказавшегося в распоряжении представителей СМИ архива правовой компании Mossack Fonseca, с 1977 года до декабря 2015-го занимавшейся регистрацией и сопровождением работе организаций, зарегистрированных в офшорах. В архиве оказалось порядка 11,5 млн документов и 2,6 терабайта данных, в том числе емайлы, файлы PDF, фото и выдержки из внутренней сообщений. Все мы почти все узнали о схемах сокрытия млрд долларов организациями, зарегистрированными в офшорах, зарегистрированными бывшими и действующими руководителями стран, политиками и известными личностями.

Тогда и появилась информация, что три компании из 4, в интересах которых 13 февраля 2015 года кипрская компания Pratlex Holdings Limited сделала сделки с Судостроительным банком, — это панамские офшорные зоны, которые связаны с семьей президента республики Азербайджан. Речь про Gladwyn Management Inc, Hughson Management Inc и Grinnell Management Inc.

Младшая дочь главы республики Азербайджан, Арзу Алиева, родившаяся в 1989 году в Баку, была президентом Hughson Management Inc. и Gladvyn Management Inc.; старшая дочь, Лейла Алиева, родившаяся в 1984 году в столице России, президентствовала в компании Grinnel Management Inc. Сестры входили в совет руководителей всех 3-х компаний, а в качестве их бизнес-напарника была указана Мехрибан Алиева — жена президента республики Азербайджан.

Наименования этих панамских офшорных зон в Азербайджане были издавна на слуху, но не многие знал выгодоприобретателей компаний.

Например, в 2003 году, скоро после вступления Ильхама Алиева на пост главы республики Азербайджан, было зарегистрирована компания Ata Holding, быстро выросшая в экономически-вкладывательную группу, в которую вошли 17 наиболее крупных организаций государства в банковской, строительной, телекоммуникационной, нефтегазовой, золотодобывающей, туристской и остальных отраслях.

51,15 % акций Ata Holding принадлежат Hughson Management Inc, тому самому клиенту Судостроительного банка, который контролируется дочерями Ильхама Алиева.

Либо взять OOO «Азерфон» — крупнейшую азербайджанскую компанию, оказывающую услуги сотовой связи. семьдесят два процента уставного фонда этой компании принадлежат этим же самым трем панамским офшорам Hughson Management Inc., «Gladvyn Management Inc. и «Grinnel Management Inc., которые контролируются дочерями Ильхама Алиева. В равных долях, по двадцать четыре процента.

И это те же компании, которые в феврале 2015 года изъяли средства из столичного Судостроительного банка. Естественно, они не зарились на чужое, свое забрали. Однако забрали в то самое время, когда на такие операции уже был наложен запрет.

Почему банкир сбежал из Российской Федерации?

Справедливости для нужно сообщить, что организации, зарегистрированные в офшорах дочерей президента республики Азербайджан оказались не единственными, кто получил преференции от соглашений, подписанных Судостроительным банком 13 февраля 2015 года.

В выигрыше оказалось и АО «Группа «Специалист», которое контролируется Валерием Фадеевым, в то время основным редактором журнала «Специалист», а в 2019 году назначенного помощником главы Российской Федерации и главой Совета по развитию гражданского общества и гражданским правам. По причине того что право требования по кредитам компании было выкуплено, «Группа "Специалист"» смогла отложить свое банкротство на пару лет — до 2019 года.

ООО «Амистад», которое контролируется популярным столичным предпринимателем Михаилом Горяиновым, тоже оказалась не в накладе. Горяинов получил передышку в обслуживании долгов перед Судостроительным банком, которые достигли суммы порядка 4 миллиардов рублей. А пока в арбитражных судах неторопливо разбираются требования по долгам Горяинова и подконтрольных им компаний, он сумел, например, успешно реализовать сначала сегодняшнего года один из собственных главных активов в столице России — «Центральный рынок» на Цветном бульваре.

Я выслал журналистский запрос Михаилу Горяинову, в каком попросил ответить на несколько вопросов о судьбе займов, которые были выданы банком ООО «Амистад», полюбопытствовал, собирается ли он возвращать средства АСВ, занимающееся взысканием средств с должников Судостроительного банка, и в какие сроки. Горяинов даже перезвонил мне. Предложил созвониться позднее, но начиная с понедельника не брал трубку и не выходил на связь иным методом.

А вот Валерий Фадеев на такой же запрос о судьбе займов, которые были выданы АО «Группа «Специалист», в принципе не ответил.

Однако возвратимся к происходящему февраля 2015 года. Заключая соглашения цессии и выкупая на вырученные векселя ценные бумаги Судостроительного банка, Андрей Вовченко, вероятно, превысил свои возможности. Не оправдываю его, но могу осознать. Естественно, он мог сходу обратиться в органы охраны правопорядка с заявлением, что его заставили совершить все эти сделки, что ему грозили. Однако как опытнейший предприниматель он отлично осознавал, что его заявление вероятнее всего отфутболят. Так как люди, которые ворочают млрд, обычно, работают под патронажем сотрудников правоохранительных органов. Вовченко пожелал стремительно реализовать квартиру, дачу, машину и оставить Российскую Федерацию. И сейчас, обосновавшись в Канаде, чтоб содержать семью, который был российский банкир работает прорабом на строительству. А ведь ему за 60…

В упомянутом арбитражном решении, подписанном арбитром апелляционного суда Рашитом Нагаевым 8 октября, красной нитью проходит идея, что сделки, заключенные Вовченко 6 и 13 февраля 2015 года, носили «угрожающий характер, и фактически явились одним из событий раззорения». Однако разумеется, что к февралю 2015 года у Судостроительного банка уже не было возможностей выжить.

Почему упал Судостроительный банк?

До 2014 года Судостроительный банк (СБ Банк) был крепким середнячком с 20-летней историей. В 2012 году банк получил 640 миллионов рублей дохода, в 2013-ом — 968 млн. Даже в 2014 году в среднем по году он ухитрился получить 842 миллионов рублей дохода. При этом, уже в декабре 2014-го начались суровые трудности. Банк стал задерживать клиентские платежи.

Напомню, что в июне 2014 года баррель стоил 112 долларов, а к декабрю подешевел до 57 долларов. Зашатался в нареченном году и рубль. Если летом 2014-го доллар стоил 34–35 рублей, а евро — 45–46 рублей, то к декабрю за доллар давали более 50 рублей, за евро — 60–61.

16 декабря ЦБ прирастил ставку с 10,5 до семнадцать процентов годовых, а уже 18 декабря на биржевых торгах был установлен курс 67,79 рубля за доллар и 84,59 рубля за евро. При этом, после того как Министерство финансов начал акцию распродажи денежных остатков, а большие компании выставили на биржевые торги часть собственной денежной выручки, рубль несколько укрепился, но в числе клиентов банков настроения были предпаническими. По стране поползли сплетни о замораживании депозитных счетов и про то, что сначала 2015 года закончат работать карты межгосударственных платежных систем. Люди кинулись закрывать депозитные вклады и скупать валюту.

Пессимистичные настроения армады вкладчиков отразились и на Судостроительном банке. Лишь за декабрь 2014 года компании и организации сняли со собственных счетов 2,5 миллиардов рублей, либо 11,9 % всех средств организаций. Клиенты-частники сняли со собственных вкладов 570,4 миллионов рублей.

Из-за лавинообразного оттока средств банк не сумел выполнить распоряжения клиентов о переводе порядка 400 миллионов рублей и допустил просрочку по межбанковскому кредиту на 200 миллионов рублей.

Уже к окончанию декабря 2014 года даже неспециалисты соображали, что Судостроительный банк обречен. И логично, что он попал в компании из 5 10-ов банков, у каких в 2015 году ЦБ отозвал лицензию.

Практически банк упал из-за системного кризиса, в каком оказалась вся кредитно-финансовая отрасли Рф.

Когда в Судостроительном банке было введено наружное управление, спецы АСВ (АСВ) осуществили несколько попыток признать притворными сделки с векселями ВПБ и контракта цессии, заключенные в феврале 2015 года. Однако суды постоянно выносили решения об отказе в ублажении условий АСВ. Ничего противоправного в этих сделках судьи не узрели.

Ангелы-хранители?

В соответствии с отчетам, которые часто выкладываются на интернет представительстве АСВ, совершена неимоверная работа по взысканию средств с должников Судостроительного банка. Одних лишь судебных заявлений о взыскании средств было составлено и предъявлено 1664, на торгах продаются авто, недвижимость, квартиры должников.

Однако, как досадно бы это не звучало, это маленькие суммы, которые исчисляются всего только десятками миллионов рублей. И эти средства не покрывают даже такую статью затрат АСВ, как «Траты на проведение конкурсного производства». На эту работу уже израсходовано 913 миллионов рублей.

Однако судя по веб-сайту АСВ, агентство не теряет надежды на взыскание и поболее больших сумм. Например, два месяца назад, 21 сентября АСВ заявило о проведении отбора организации «для оказания услуг СБ Банк (ООО) по возврату активов, которые были признаны проблемным активом». Речь о определенном договоре цессии, в соответствии с которым ООО «Факторстудио» выкупил право требования по кредитам, выданным ООО «Амистад». Напомню, речь о сумме порядка 4 миллиардов рублей.

Уже через двое суток, 23 сентября, отбор был произведен, и на интернет-ресурсе АСВ возникло сообщение, что контракт будет заключен с ООО «Бендерский и партнеры», который получит двадцать процентов от суммы, которую сумеет возвратить.

А еще из сообщений, выложенных на интернет представительстве АСВ, мне получилось выяснить, что по заявлениям агентства и Центробанка Рф в рамках мероприятий «по привлечению бывших управляющих финансовой компании и лицкоторые контролировали финансовое учреждение, к уголовного наказания» возбужден десяток уголовных дел. При всем этом 1-ое заявление об открытии уголовного производства по ст. 172.1 УК Россия по факту подделки отчетности Судостроительного банка было подано еще 11 февраля 2015 года. По ряду дел уже вынесены обвинительные приговоры, некоторые бывшие менеджеры банка отбывают тюремные сроки.

Оперативное сопровождение этих уголовных дел ведут офицеры управления «Ф», Головного управления финансовой безопасности и противодействия коррупции МВД Рф (ГУЭБ ПК), управляет которыми полковник Александр Иванов.

Иванов — непременно, грамотный офицер. Собственный высочайший профессионализм он полностью на публике показал на совещании банковского совета при Совете Федерации, который председатель верхней палаты парламента В.А. Матвиенко провела еще 29 февраля 2016 года.

В ходе выступления на данном совещании, Иванов посетовал, что «за прошедшие годы ЦБ никогда не предоставлял информацию МВД, по последней мере наше отделение, о установленных нарушениях в процессе выездных проверочных мероприятий, осуществляем??, и не попросил нас истребовать доп материалы и отработать, провести проверку какие-то факты, бывш?? установлены и [в которых] имеются подозрения. В связи с чем хотелось бы больше тесноватого сотрудничества, мы готовы принимать участие открыто и работать на профилактику».

В собственном выступлении Александр Иванов тормознул и на работе, которая проводится его ведомством уже после окончания работы банка:

— Когда у банка отозвана лицензия, обычно, злодеи уже готовились к данному, в банке уже нет активов, средства выведены, и возмещение будет наименьшим, а то и нулевым. А те активы, имеющиеся, всосет армия юристконсультов… Нерадивые присутствующие на рынке в лице руководства банка, также заемщиков, лжезаемщиков готовились к этой ситуации раззорения отзыва лицензии, расхищению.

Однако вот что любопытно: подчиненные Александра Иванова, которые осуществляют оперативное сопровождение по уголовным делам, возбужденным после краха Судостроительного банка, уже издавна могли бы установить все обстоятельства соглашений, которые были проведены в данном банке 6 и 13 февраля 2015 года, узнать, кто непосредственно предъявил к оплате векселя ВПБ и куда были перечислены средства. Ну и проследить цепочку движения векселей и средств нетрудно.

Однако ничего этого сотрудники оперативных подразделений ГУЭБ ПК за больше чем 5 прошлых лет не сделали. Сами начинание не показали, а АСВ не настаивало.

При этом заявление в МВД «по признакам преступного деяния , который был предусмотрен ч. 4 ст. 160 УК Россия, в связи с хищением принадлежащих банку ценных бумаг и прав требования по кредитным договорам» было направлено 30 июля 2016 года, а для открытия уголовного производства понадобилось больше тех лет.

P.S.

На время опубликования текста ответов на отправленные запросы получено не было.


  • Текст составлен по материалам сети Интернет. Нашими источниками являются крупнейшие интернет-издания и соцсервисы, в том числе которые размещают сведения как о событиях, так и информацию (в т.ч. компромат, скандалы) про политиков, госслужащих и бизнесменов, их биографии, информацию об их деятельности и деятельности подконтрольных им организаций. Подтверждение всем размещенным у нас материалам можно найти в сети.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.