Умар Кремлев и ВТБ сделали ставку

Как пичкают средствами подпольный бизнес online-казино и букмекеров. 

Невзирая на миллиардные обороты, данному рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell ведает, как он работал, кто были его главные игроки и почему прямо на данный момент он доживает последние дни.

Правительство пятнадцать лет боролось с многомиллиардным рынком незаконных online-казино и букмекеров, но на протяжении всего времени заблокировать их работу не удавалось ни Федеральной службе по надзору в сфере связи, ни ФНС, ни ЦБ. Все суть в том, что недалеко от азартным делом вырос некоторый мощнейший сектор — разветвленная платежная сеть для хайриска, устроителям которой удавалось обходить все ограничения регуляторов.

В построении платежных схем приняли участие не лишь маленькие, да и наикрупнейшие банки, самые пользующиеся популярностью платежные сервисы и 10-ки электронных кошельков. На данном рынке были свои «сероватые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, устанавливавш?? власти, так, что поделать с незаконным игорным делом они ничего не могли.

Однако сначала 2021 года многомиллиардный рынок ставок нежданно встал: казино и букмекеры закончили принимать платежи в всех валютах, не считая bitcoin, а все денежные артерии оказались разом закупорены после специальной операции, которую провел против участвующих платежного рынка ЦБ.

По времени наимощнейшая за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с возникновением близкого к силовым ведомствам нового игрока, решивш?? полностью перекроить букмекерский рынок.

Как бизнес казино переехал в сеть

До 2006 года в Российской Федерации действовало больше 6 тысяч казино, а оборот рынка превосходил $6 миллиардов. Ветвь преуспевала, когда в октябре такого же года Владимир Путин решил отвести под игорный бизнес особые зоны, а на всей остальной территории государства его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответственный закон.

с помощью реформе аудитория азартных игр выросла на порядок. Рынок стремительно приспособился к новой действительности: все, кто занимался игорным делом, пошли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали расти бизнесы, обслуживавш?? гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.

Все online-казино в Российской Федерации оставались вне закона. Сами они, чтоб обойти нормативно-правовые акты, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (к примеру, в Кюрасао). Однако это не решало вопросов с проведением платежей на счета казино за границей и в виде выигрышей игрокам — назад. Все это тоже было под запретом. Вообщем, нормативно-правовые акты слабо поспевало за технологиями, и годами сами online-казино и выстроенная вокруг них платежная сеть удачно приспособились к хоть какому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.

Большая зачистка

В январе 2021 года форумы, которые посвящены заграничным букмекерам и online-казино, заполнились дискуссиями, как продолжать платить за их услуги и получить назад свои выигрыши — к данному времени большая часть обычных для рынка схем в короткое время закончила работать.

Русские online-казино и незаконные букмекеры утратили возможность принимать средства через карты и электронные кошельки, и чуть не единственным средством платежей для ставок остался bitcoin. Журналист The Bell в январе попробовала сделать ставки в одних из самых крупных online-казино при помощи платежных карт, электронных кошельков и компаний мобильной связи, но они все воспринимали лишь криптографическую валюту. Часть online-казино в то время просто закончила работу.

Предпосылкой стала нежданная атака ЦБ на участвующих денежного рынка, помогавш?? online-казино и букмекерам получать средства от игроков и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких маленьких банков, посчитав, что они были увлечены переводами незаконных платежей в адрес online-казино, тотализаторов и букмекерских контор.

Однако реальная паника на рынке началась прямо накануне Нового года, когда ЦБ вынес распоряжение связанному с одной из самых крупных в Российской Федерации платежных систем Киви Банку. Регулятор практически воспретил ему проводить платежи в пользу зарубежных ритейлеров и переводить средства на предоплаченные карты юридических лиц, также наложил штраф его на 11 миллионов рублей. Скоро существенную долю заграничных операций после проверки ЦБ обязана была приостановить и «дочка» Сберегательного банка «ЮMoney» (бывшие «Yandex.Средства»).

Про причины ограничений ЦБ прямо не говорил. В Киви санкционные меры туманно объяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и общими тенденциями по усилению контроля в областях информационного пространства и международных платежей».

Однако присутствующим на рынке этих сигналов оказалось довольно: большие банки сначала 2021 года начали спешно отключать от обслуживания весь хайриск, поведали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам сдал ЦБ свою лицензию. Однако проверки продолжились. В апреле 2021 года регулятор отозвал лицензию у НКО «РИБ», сначала июня — у РФИ Банка, на прошедшей неделе — у «Российского денежного общества», который входил в четвертую сотку. Летом проводить платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также закончила НКО «Монета» (правда, в компании заявляют, что с проверками это никак не соединено).

Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с незаконными online-казино. Лицензии на данном основании откликались и ранее, но никогда еще рынок не перетряхивали так уверенно, однако странностей на нем хватало и ранее.

Бомбардировать «Воронеж»

Осенью 2019 года маленький Вьетнамско-Российский кооперативный банк (ВРБ), входивший по величине капитала лишь в конец третьей сотни, нежданно вырвался в лидеры по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За 1-ое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 миллиардов рублей.

В самом ВРБ необыкновенный взлет разъясняли взаимодействием с большими клиентами, но что это были за клиенты — детально не открывали. Банк был организован еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан личным владельцам акций, а в мае 2020 года поменял свое дипломатическое заглавие на «Финтех».

Загадочные клиенты перетекли в «Финтех» из другого маленького банка под заглавием «Воронеж», писал Форбс. Лицензию у него ЦБ отозвал еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в точности повторил судьбу собственного предшественника и в декабре 2020 года тоже лишился лицензии. Практически сразу ЦБ прикрыл очередной маленький банк — «Онего». Оба игрока специализировались на переводах в адрес незаконных online-казино, букмекерских контор и тотализаторов, объяснил регулятор.

Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели товарищ к другу никакого отношения, но по опосредованным признакам все таки были бы соединены меж собой (см. врез).

Соединены ли меж собой рухнувшие банки

В апреле 2017 года президентом «Воронежа» стал его один из самых крупных акционер (двадцать восемь процентов) Олег Кисляк. Сразу наблюдательный совет возглавил обладатель 9,9 % Мурад Салихов, ранее трудившийся в большой платежной системе ООО «Бэст».

Один из собственников и генеральный директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из владельцев акций банка «Финтех». Конкретно они и стали настоящими обладателями всех наследников «Воронежа», говорят четыре собеседников The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном несостоятельности, писал «Предприниматель». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошеннических действиях, а на последующий год был арестован на Кипре, где пребывал с местным паспортом под именованием Олександра Соколенко.

Люди, которые близки к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий заполучили новую компанию — РНКО «Нарат», говорят в общении с The Bell двое участвующих платежного рынка. Но пользоваться ею не успели: фактически сходу ЦБ её отозвал.

Никаких формальных пересечений меж владельцами акций банков и этой небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физическим лицам, 10 из которых обладали равными пакетами по 9,9 %. Однако в её совет руководителей входили бывший-управляющая доп кабинетом «Онего» «Кутузовский» и экс-руководитель операционного управления банка «Финтех».

Рынок «сероватых» платежей для игорного бизнеса был завязан не лишь на маленьких игроков. Они были только одним из звеньев в цепочке, по которой средства уходили зарубеж. В схемах с платежами online-казино должны были принимать участие и большие банки — эквайеры.

Рассмотреть гемблинг в балансах огромных банков — сложная задачка. Больше маленькие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали напороться на гнев регулятора значительно большее количество, но игра стоила свеч. К примеру, размер непонятных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил больше чем в 200 миллиардов рублей (про это сообщается в отчете по результатам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из основных задач банков, работавш?? с игорным делом, было обеспечивать так именуемый мискодинг платежей. Каждой операции в платежных системах присваивается MCC-код, который обозначает отраслевую принадлежность платежа. Платежи в online-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в Российской Федерации уже пару лет запрещено. Однако банки-эквайеры могут данный код поменять, обозначая перевод с карточки игрока не как платеж в адрес казино, как, к примеру, которая была разрешена покупку электрической валюты, оплату игр либо платеж в законный онлайн-магазин.

Когда платеж уходит с пластиковой карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, который обрабатывает платеж со стороны торговца. С этой целью банк должен быть подключен к системам Виза и Мастеркард, потому в данном качестве обычно выступал один из серьезных участников, говорят трое собеседников The Bell на банковском и платежном рынке. В итоге в проведении таковых платежей было использовано несколько 10-ов банков, в том числе банки из топ-30, говорят они.

Чтоб подобные схемы работали, в банке был должен посиживать ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом неопасных операций, разъясняет один из источников. «Этот человек мог зарабатывать до 0,1 % от оборота всех схожих операций. Все вместе это породило кошмарную по величине коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые руководители даже учреждали свои компании за границей, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Вину за проверку конечных получателей платежа большие банки усердствовали на себя не брать, перекладывая её на последующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в данном качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток остальных банков из третьей либо четвертой сотни).

Маленькие банки подключались к особым платежным шлюзам, делавш?? компании, которые упрощают вывод средств зарубеж. Средства в конечном итоге оказывались или в одном из заграничных банков (почаще всего с этой целью использовались латвийские вроде Rietumu Banka и LPB), а далее — на счетах казино в офшоре.

Кредитная организация России-прослойка оставлял для себя комиссию (до один процент) и так стремительно вырывался в национальные лидеры по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После чего он, обычно, попадал в поле зрения регулятора. «Однако тут работал обычный подход: купить новую лицензию можно приблизительно за один капитал банка, и лицензий на продажу хватало, — разъясняет один из участвующих платежного рынка. — А отбивалась эта покупка приблизительно в месяц — благодаря подключению к переводам казино».

The Bell выборочно опросил некоторые большие действующие финансовые организации России, которые могли принимать участие в обрисованных схемах, но во всех на наши запросы или не ответили, или сказали, что банк постоянно трудится в серьезном согласовании с нормативно-правовыми актами Россия и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги денежным компаниям — резидентам Россия, поднадзорным Центробанку РФ, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с партнёрами», — заявили, например, в одном из них.

Кошелечные схемы

Посреди 2010-х около шестидесяти процентов платежей через все пользующиеся популярностью кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, букмекеров и гемблинг, говорят двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании сначала даже не постоянно соображали, с кем имеют дело.

«Эти ребята приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже ликовали, что делаем инструмент для гамающих учащихся школ, — ведает бывший менеджер 1-го из больших платежных сервисов. — Однако когда провели внутреннюю ревизию, стало известно, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало ясно: какой там финтех! Все платежные компании посиживают и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с электронными кошельками также имели возможность оказывать помощь маленькие банки-прослойки. Они заключали соглашения с платежными системами, средства шли через их кошельки и растворялись в общем объеме операций. Самая обычная «кошелечная схема» смотрится так:

В распоряжении The Bell оказались копии договоров меж ООО «НКО ЮМани» (прежнее заглавие «Yandex.Средства») с компанией «Техинфьюжн». Из них получается, что в 2014–2019 годы платежная система воспринимала ставки игроков работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.

«Техинфьюжн» бытует в уголовном деле против основоположников 1xBet. А соглашения компании с платежным обслуживанием были получены по определению суда в рамках тяжб в суде правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (букмекерская компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сберегательным банком. Контора представляет интересы игроков, которые делали ставки 1xBet online-переводами.

Из документов получается, что «Yandex.Средства» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов игроков в Сберегательном банке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, поведали The Bell юрисконсульты «Парлана».

Судя в соответствии с документами, платежная система удачно работала даже невзирая на то, что веб-сайт 1XBet.com был заблокирован по судебному постановлению еще в 2012 году. На протяжении всего времени букмекер не прекращает работать, задействуя бессчетные «зеркала».

Весь данный бизнес существовал в «сероватой» зоне. Большая часть больших online-казино и незаконных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в Российской Федерации, а в одной из особых зон, где азартный бизнес разрешен и полностью легален. В случае с ними российские платежные компании действовали строго по буковке закона, но не по духу, разъясняет источник The Bell. Как регуляторы прямо что-то воспрещали, сервисы здесь же перестраивались и закон исполняли. Однако когда казино и букмекеры находили метод обходить очередные запреты, все здесь же подключали их снова.

После декабрьской проверки ЦБ Киви, например, сообщила, что исполняет распоряжение ЦБ и ранее соблюдала все ограничения, которые были предусмотрены нормативно-правовыми актами, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «темный» перечень ФНС и занимающимися нелегальными видами работе. Первым игроком, которые попали в данный перечень в конце 2018 года, стала зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель азартных игр online-казино Azino777. После попадания в перечень российские платежные системы и банки должны были отказывать россиянам в переводах в адрес этой компании, невзирая на то что там у нее была заграничная лицензия на проведение азартных игр. Спустя 2 года и 6 месяцев в «черном» перечне уже 42 компании. Однако весь данный механизм борьбы с «сероватым» рынком остается малопродуктивным: казино скрываются за зарубежными финансовыми посредниками, а у ФНС не хватает возможностей убрать их с рынка, разъясняет источник The Bell.

Введенные ЦБ в декабре ограничения отчасти парализовали работу Киви. Компании пришлось предупредить финансистов, что в 2021 году она испытывает судьбу утратить четверть выручки. Лишь в течении минувшего месяца 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 миллионов рублей.

На вопросы The Bell с этой целью материала представитель Киви сообщил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с июля по декабрь 2020 года и обхватывала работу компании с июля 2018 года. Подобные проверки проходят все банки раз в два года. Киви и на данный момент, и в прошедшем соблюдала ограничения, которые были предусмотрены нормативно-правовыми актами, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Киви не сотрудничала и не была знакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Киви, «Юmoney» — непубличная компания, потому ей не пришлось выступать с общественной позицией и предоставлять отчеты перед финансистами. От всех пояснений для данной статьи её представитель не согласился.

«Черно-белый» рынок

Работать с законными лицензированными букмекерами в Российской Федерации можно через Центры учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС). При помощи таковых центров правительство еще в 2016 году попробовало обелить рынок ставок.

Работает это так: ЦУПИС выступает посредником меж игроком и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату выигрышей (с каждого выигрыша игрок должен заплатить тринадцать процентов налога). Всего таковых центров в Российской Федерации два: оператором первого выступает НКО «Мобильная карта», второго — Киви.

Однако большая часть полностью законных букмекеров постоянно работали сразу и в «белой», и в «сероватой» зоне, говорят двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть собственных платежей они вели в официальном порядке, через ЦУПИС, а часть — через остальные платежные инструменты, чтоб недопустить налоговых платежей.

Проводник платежей

Нужным звеном по выводу средств казино за границу были компании, которые специализировались на международных переводах.

В итоге таковых сервисов на рынке было не меньше 10-ка, говорят опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами букмекеры — к примеру, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Остальные «платежки», вроде WinPay либо украинской Pay-Trio, существовали независимо. Одним из самых крупных и самым продвинутым игроком на рынке международных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали европейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как интернациональная платежная система, создающ?? IT-инфраструктуру для расчетов в сети интернет. Из её презентаций получается, что Российская Федерация для нее — далековато не единственный рынок. Однако более 60% трафика на веб-сайт компании еще в прошедшем году приходилось на Российскую Федерацию.

Ранее зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-профили (особые торговые счета) зарубежным казино. Ставки с российских платежных карт шли на эти счета (приблизительно так же, как это случается при использовании в Российской Федерации услугами сервиса аренды жилища Airbnb), а уже позже отчаливали на счета казино в в большей степени кипрских банках. Ecommpay, согласно мнению 2-ух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с схожим заглавием — Ecommbx (принадлежность к группе выслеживается через вакансии и фото кабинета компании, а в совете руководителей компании есть и главной акционер Ecommpay).

Однако по мере ужесточения законодательства схемы вывода средств приходилось усложнять. Например, гонконгская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами соглашения без учреждения счета в банке. По ним часть средств выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в Российской Федерации, чтоб из них казино выплачивали игрокам вознаграждения. Система была так продвинутой, что могла регулировать необходимым образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором валютные требования клиента зачитываются против его обязанностей). В итоге Accentpay высказывала предложение более 100 методов оплаты и воплощения масштабных отчислений.

На логотипе компании Accentpay прямо сообщается о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). Притом связь меж ней и Ecommpay выслеживается, если провести изучение должности служащих. Однако представитель Ecommpay заявляет, что Accentpay не заходит в группу компаний. «Некоторый период назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года имела право на внедрение марки Ecommpay», — разъясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не постоянно. К примеру, по состоянию на декабрь 2020 года в перечень из 28 зарегистрированных в ЦБ зарубежных платежных сервисов, вровень с платежными системами Apple, Гугл, Alipay и Самсунг заходила кипрская система Sibilla Solutions (в перечне на 1 июля её уже нет). Согласно мнению нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались почти все online-казино.

У Sibilla (по данным кипрского списка, у нее и у Ecommpay в совете руководителей заседает один и этот же человек) было несколько своих электронных кошельков: к примеру, Profee.сom. Иной пользующийся популярностью кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из основных кошельков-прослоек, через которые начали работать казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь online-казино переводил средства со собственного российского счета в адрес этого кошелька-прослойки, а далее через цепочку кошельков средства уходили на счета присоединенного к платежной системе казино в платежных системах Skrill и Neteller (данные про то, каким образом применять кошелек, можно найти на букмекерских веб-сайтах и специализированных форумах). Однако со стороны подобные операции смотрелись как обыденные переводы меж 2-мя физическими лицами, с кошелька на кошелек.

Трудные схемы по переводу средств употребляли не лишь казино, да и полностью законные бизнесы, в том числе «белых» букмекеров. Если человек, к примеру, из Узбекистана делал ставку в букмекере с лицензией, банку необходимо было длительно и трудно разбираться, может он провести перевод либо нет. На практике он этого не делал, гласит собеседник The Bell на платежном рынке: все подобные платежи отчаливали через особые платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько сотен служащих Ecommpay направились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на последующий год Ecommpay открыла на полуострове кабинет. Данному корпоративу посвящено несколько постов в Инстаграмм 2-ух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русские работники, однако сама она зарегистрирована в Англии и имеет консульство в Латвии.

По данным английского списка, сто процентов Ecommpay принадлежит живущему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Невзирая на масштаб бизнеса Ecommpay, в сети интернет можно найти лишь одно его маленькое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу средства в банке” — это было осознание, что ты держишь средства в чрезвычайно надежном месте… Это на данный момент мы осознаем, что когда ты открываешь веб-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совсем не значит, что эти средства там вправду есть… И если поглядеть за прошедшие десять лет, то число признаний банкротами электронных форм оплаты еще менее, чем число признаний банкротами банков», — говорил он. После возникновения этой видеоматериалам Сярки сумели опознать на юбилее Forex Trend. Её клиенты в 2018 году утратили 6,5 миллиардов рублей, а платежи для нее тоже проводила Ecommpay.

Сярки в общении с The Bell сообщил, что является единственным владельцем группы. Однако до недавних пор админами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет сферы, были формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину бизнесмены из России Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания ранее принадлежала этим троим владельцам акций, говорят и двое собеседников The Bell, которые знакомы с её делом.

И Гильфанов, и Токарев — ветераны сферы азартных игр. Сначала 2010-х бизнесмены стали партнерами компании GloboTech, разраба софта для online-казино. А в 2018 году журнал СМИ нашел опосредованную связь меж ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая потом соединила почти все русские online-казино и стала весомым игроком этого рынка (сами бизнесмены эту связь опровергали). На данный момент Токарев — видный украинский IT-бизнесмен, который основал 10-ки компаний, и один из основных амбассадоров развития IT-промышленности на Украине.

Про то, что конкретно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их в то время партнером Максимом Поляковым вложились в создание своей платежной системы — компании Ecommpay Group, писала в собственном прошлогоднем отчете о рынке гемблинга компания Group IB, которая специализируется на информационной безопасности. При этом, потом такие сведения из отчета убрали.

Разъяснение Group IB

На вопрос The Bell, почему из отчета убрали упоминание Ecommpay, в компании ответили так: «Как подчеркивалось в отчете Group-IB, заключения, находящиеся в нем, были изготовлены в итоге изучения спецами компании инфы, приобретенной по публичным сведениям, также ни в одной её части не являлись официальной позицией компетентных органов, также правоохранительных, хоть какой юрисдикции. Принципиально выделить, что отчет не содержит прямых обвинений в совершении преступлений и других незаконный деяний и носит аналитический характер. После обнародования отчета Group-IB получила доп данные, которой не было в открытых источниках, от компании Ecommpay. Новые вводные сделали упоминание компании нерелевантным для этого анализа».

Гильфанов на вопросы The Bell сообщил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был владельцем акций Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] знакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это увлекательное общество IT-бизнесменов, которые также временами собирались в офлайне в различных государствах, а «администраторы там изменялись» зависимо от того, кто «хостил очередной ивент», утверждает он.

«Я знаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Вероятно, отсюда есть мнение, что мы являемся также и партнерами, но это не так, — гласит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, вообщем, и я к их проектам и бизнесам».

На данный момент Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, переехавш?? из ВатсАпп в Телеграм, остался лишь один админ.

До недавнего времени Ecommpay удавалось приспособиться ко всем новинкам закона Российской Федерации. «Это чрезвычайно умные ребята. ЦБ с их схемами на протяжении нескольких лет ничего не был в состоянии сделать. Пока регулятор воспринимал одну поправку, они придумывали по 3–4 другие схемы, — ведает один из клиентов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay ранее составляла 0,7 %, но обороты доходили до 10-ов млрд рублей за месяц».

Судя по последней отчетности компании, размещенной на интернет-ресурсе английского списка компаний, в финансовом году, который завершился 30 июня 2020 года, оборот головного организации Ecommpay свалился с €74,5 млн до €65,7 млн. В компании это связали с переменами регулирования, переходом на работу с бизнесами с наименьшей маржинальностью и, естественно, с коронавирусной инфекцией. Прибыль свалилась с €5,2 млн до €1 млн. Однако это лишь одно из 10-ов организаций группы. Кроме него, есть, например, кипрская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка организаций, также принадлежит Сярки. На Кипре зарегистрированы и еще по меньшей мере 9 организаций со похожими наименованиями (практически они все также соединены с Алексеем Сярки).

Комменты Ecommpay

На запрос The Bell в самой Ecommpay сообщили, что еще в 2017 году в компании была принята «новая стратегия развития, подразумевавш?? смену индустрий оперирования». Под сокращение попала промышленность азартных игр, и к окончанию 2018 года оборот таковых клиентов в эквайринговом ранце Ecommpay был снижен до десять процентов, «не прекращает и продолжит понижаться, пока не достигнет расчетных намеченных величин».

А также, все клиенты этой категории зарегистрированы в Евросоюзе и имеют надлежащие лицензии (Мальта, Великобритания и Кипр), а «операции с карт Россия для промышленности азартных игр заблокированы», — говорят в компании.

Ecommpay сотрудничала и не прекращает взаимодействие с Киви как с эмитентом кошелька, но никаких остальных технологических услуг Киви Банку не оказывала. Кроме того не работала компания и с банком «Онего», а с «Финтехом» — лишь до весны 2020 года. Банк выступал денежным партнером в Российской Федерации «по ряду платежных способов для заграничных низкорисковых клиентов Ecommpay», сообщили в организации.

Таинственные боксеры

Сразу с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошедшего года размеренная жизнь завершилась и для самих букмекеров. Нежданно себе они узнали, что у сферы будет новое регулирование и новая система валютных отчислений на пользу спорта. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на спорт полтора процента от всех принятых пари. Для сопоставления: на данный момент букмекеры должны переводить спортивным федерациям пять процентов от собственного дохода, но более 15 миллионов рублей в квартал. Притом у сферы заместо 2-ух работающих центров учета перевода интерактивных ставок покажется единый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками при помощи специального пакета программ.

Размер пирога

Весь размер рынка ставок оценивается в 1,25 трлн в год, но большая его часть, уверены специалисты, приходится на «сероватую» зону. «Предприниматель» ссылаясь на «Рейтинг букмекеров» сообщал, что в 2019 году выручка этой сферы в Российской Федерации составила 137,5 миллиардов рублей, из которых лишь приблизительно 90 миллиардов пришлось на законный бизнес.

Проект закона о разработке в Российской Федерации одного регулятора азартных игр группа парламентариев «Единой Рф» представила на рассмотрение Государственной Думы посреди ноября 2020 года, 23 декабря Государственная Дума поддержала его сходу во 2-м и 3-ем чтении, а накануне Нового года документ подписал Владимир Путин.

Создателем мысли с единым регулятором на публике называл себя малоизвестный до прошедшего года член исполнительного комитета, до этого генсекретарь Федерации бокса Рф Умар Кремлев. Про него не много что понятно, зато у Федерации бокса приметный состав высшего наблюдательного совета. В него входят управляющий Службы безопасности президента, зам главы ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, заместитель руководителя управления по внутренней политике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.

Журналист The Bell пару раз пробовал повстречаться с Кремлевым для интервью, но всякий раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником влиятельному представителю одной из силовых структур, которая также заинтересована в преобразовании азартного рынка, поведали The Bell двое его знакомых, но удостоверить такие сведения не получилось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.

Боксерская карьера

Кремлев стал генсеком Федерации бокса Рф сначала 2017 года, а в конце прошедшего возглавил Межгосударственную федерацию любительского бокса (AIBA). Перед этим был конфликт снутри федерации. В июле 2019 года исполнительный комитет AIBA поддержал проведение расследования и передал дисциплинарной комиссии отчет по этике в отношении Кремлева, который связан с сообщениями в средства массовой информации о предположительных уголовных обвинениях против него в прошедшем. Дело было инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Однако уже через месяц дисциплинарная комиссия закрыла его, указав на то, что отчет был основан лишь на общественных информационных источниках, а сам Кремлев предоставил подтверждения, которые совершенно точно продемонстрировали, что, согласно данным МВД Рф и Головного управления финансовой безопасности и противодействия коррупции, у него не было судимостей и уголовного прошедшего.

В официальной биографии Кремлева заявлено, что он родился в подмосковном Серпухове, до девятнадцать лет занимался боксом. А после вел коммерческую деятельность в таксомоторной, строительной и охранной сферах, также в сфере публичного питания — об этом сам Кремлев говорил при общении с журналистами. Однако The Bell выяснил, что у него есть интересы и в азартном бизнесе.

В конце лета 2019 года по указанию кабинета министров право выступать оператором лотерей в поддержку развития бокса получила компания «Спортивные лотереи». Её организовали Центр развития бокса Кремлева (пятьдесят один процент) и компания «Равенство+» (сорок девять процентов) президента букмекерской конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя группы «Деловые полосы» Магомедрасула Гаджиева (всех их связывают с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было объявлено в июне 2020 года. Тогда генеральный директор компании Роман Антонов сообщал о финансировании проекта в размере 10 миллиардов рублей, а Кремлев дал обещание отчисления в поддержку спорта. Уже в июне 2020 года компания собиралась навести на эти цели десять процентов собственного дохода.

Однако, судя по отчетности в SPARK INTERFAX, и 2019-й, и 2020-й год компания заканчивала с каждогодним убытком более 2 миллиардов рублей. Чуток более 4 миллиардов рублей на конец прошедшего года составил размер её кредитов. Главной предпосылкой потерь компании в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью генерального директора компании Романа Антонова названо «воплощение благотворительной работе за счет завлеченных займов». Не меньше 1,3 миллиардов рублей из заемных средств компания, как говорится в том же документе, перечислила по соглашению пожертвования в «Центр развития бокса» Кремлева.

В июне текущего года структура «Лиги ставок» вышла из совладельцев данной организации. Обладателем восемьдесят девять процентов стал боксерский центр Кремлева, а еще один процент получил банк ВТБ. С тем же госбанком Умар Кремлев на форуме в Санкт-Петербурге подписал соглашение о взаимодействии «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-центр ВТБ на запрос The Bell про то, в чем конкретно будет заключаться это взаимодействие, не ответила.

Однако двое собеседников на платежном рынке заявляют, что ВТБ вместе со структурами Кремлева примет участие в разработке положенного по новому законодательству одного центра учета перевода ставок (закон начинает действие уже 1 сентября). Другие претенденты, в том числе Киви и Ecommpay, по имеющимся у них сведениям, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса был принят очередной закон. В марте 2021 года группа парламентариев под руководством Александром Хинштейном занесла проект закона, который был призван обелить платежный рынок в азартной сфере.

Закон разрешает ФНС без суда перекрыть веб-сайты, используем?? для перевода средств online-казино. С этой целью налоговики составят особый список зарубежных поставщиков платежных услуг, работающ?? в азартной сфере.

Банкам будет запрещено переводить им средства, а платежным агентам, сотовым и почтовым операторам — принимать средства в пользу таковых лиц.

В конце концов, банкам и иным компаниям, которые осуществляют операции с валютными средствами, сейчас запрещено принимать на сервис лиц, чья деятельность в Российской Федерации подлежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах средства тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).

2 июля закон подписал Владимир Путин.

Заместо послесловия

Трафик на веб-сайт Ecommpay из Российской Федерации к лету 2021 года снизился приблизительно до тридцать процентов. Однако игроки рынка не сдаются.

Большая часть online-казино к лету 2021 года смогли осуществить возобновление работу платежей, зафиксировав предел для одной ставки не меньше 1 евро. Журналист The Bell смог восполнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со собственной карты «Сбера». Получателем средств при всем этом числится некоторая компания Gateway Kyiv Ukr. Этот же получатель числится у остальных казино, которые начали принимать платежи, — Admiral, Spin City и иных.

Букмекер 1xBet сейчас дает своим клиентам воспользоваться особым telegram-ботом, который каждый день выдает ссылку на действующее «зеркало» веб-сайта. Большая часть игроков делают ставки там при помощи биткоинов. Кроме того средства на собственный счет можно внести наличными в 6 10-ках терминалов оплаты «Кенгуру» в столице России. Журналист The Bell протестировал эту услугу в 2-ух терминалах на территории Киевского вокзала.

Что подобное «Кенгуру»

В инфы о терминале в качестве организации обозначено «ИП Зелимхан Хамурадов» — это 42-летний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не понятно, совладельцем либо одним из руководителей каких-то еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно лишь по телефону техподдержки, но там заявляют, что не могут дать подсказку ничего, не считая решения технических вопросов в работе терминала, и не знают остальных контактов компании. В договорах некоторых остальных поставщиков услуг с терминалами «Кенгуру» (имеется в наличии The Bell) бытует другое юридическое лицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно документально зафиксировано на бизнесмена из города Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. В итоге, даже в случае появления претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некоторому.


  • Текст составлен по материалам сети Интернет. Нашими источниками являются крупнейшие интернет-издания и соцсервисы, в том числе которые размещают сведения как о событиях, так и информацию (в т.ч. компромат, скандалы) про политиков, госслужащих и бизнесменов, их биографии, информацию об их деятельности и деятельности подконтрольных им организаций. Подтверждение всем размещенным у нас материалам можно найти в сети.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.