Ананьевы спели песню про двойного бухгалтера

Сокрытые от Центрального банка документы Промсвязьбанка содержали настоящие условия займов и состояние заемщика.

В Промсвязьбанке (ПСБ) при его бывших обладателях – братьях Дмитрии и Алексее Ананьевых – выстроилась целая скрытая модель кредитных решений. Она позволяла выдавать кредиты с нехорошим обеспечением либо совсем без него, а в ЦБ предоставлять отчеты об оборотном. Кроме того, вокруг банка создавался неофициальный «очертание» компаний для соглашений в обход регулирования. Это следует из письменных показаний (аффидевита) банковского сотрудника непрофильных активов «Траст» по заявлению в окружном суде Лимассола (Кипр) к Ананьевым и их супругам. «Ведомости» ознакомились с копией документа, банковский сотрудник удостоверил его оригинальность.

Сведения банк нашел в процессе выявления новых, вероятно жульнических, схем в целях вывода средств из ПСБ и принадлежащего ему АвтоВАЗбанка (АВБ) на 315 млн евро. Средства могли выводиться до санации банка – с 2014 по 2017 г. – через выдачу займов компаниям специального назначения (SPV), которые формально с банками не были соединены: кредиты или ворачивались отчасти, или не ворачивались в принципе. А также, любые выплаты по займам с внедрением SPV были закончены скоро после введения временной администрации в ПСБ в декабре 2017 г. Новую сумму вреда «Траст» предъявил Ананьевым. Это 2-ой заявление банка к братьям на Кипре, 1-ый на 270 млн евро он подал в ноябре 2020 г. В декабре суд без вызова сторон по обращению «Траста» арестовал на сумму первого заявления активы беглых банкиров и их жен во всем мире.

Две параллельные

В ПСБ, как и в любом банке, проходили кредитные комитеты, на них одобрялись связанные с кредитами вопросы (лимиты, обеспечение, изменение критерий займа и др.). Проверка «Трастом» корпоративных файлов служащих АВБ установила факт существования 2-ух параллельных систем учета решений кредитного комитета, обозначено в аффидевите.

1-ая состояла из «незапятнанных» решений, которые использовались для составления официальной отчетности и предоставления в ЦБ по запросу. Те же документы кредитного комитета стали основанием 2-ой системы с той различием, что в них содержались доп факты, помеченные как «КНФ» (секретные), сообщается в свидетельствах. Схема реализовывалась по меньшей мере с 2009 г., следует из аффидевита. Обычно доп условия в КНФ-документации записывались красным и выделялись желтоватым цветом, сообщалось в свидетельствах (они пересказаны в тексте документа) одной из сотрудниц ПСБ – Елены Гавриловой, которая работала там с 2009 по 2017 г.

«Дело всей жизни»

В собственных свидетельствах для кипрского суда Дмитрий Ананьев называет ПСБ «делом всей собственной жизни» и «практически как малыша для [него]», следует из документа «Траста». Братья держали под контролем банк с момента его сотворения в 1995 г., обозначено там. В «Трасте» думают, что Ананьевы вместе управляли ПСБ и его операционной работой, даже если кто-то из них не занимал в определенный момент времени каких-то постов в банке. К примеру, обозначено в иске, Дмитрий практически продолжал участвовать в вопросах управления ПСБ во время, когда состоял в должности в Совете Федерации: с 2006 по 2013 г. он был сенатором от ЯНАО. В Российской Федерации против Ананьевых ведутся уголовные расследования. В конце лета братьев заочно задержали в Российской Федерации, им предъявили обвинение в мошенничестве в особо крупном размере, они объявлены в интернациональный розыск. Алексей Ананьев со собственной супругой Дарьей на данный момент проживает в Вене в драгоценном районе Hoher Markt, следует из документа «Траста». Дмитрий Ананьев с супругой Людмилой живет на вилле на Кипре.

Документация с пометкой «КНФ» отражала настоящие условия соглашений, реальную финансовое положение заемщика и уровень обеспечения, сообщается в аффидевите «Траста». Там считают, что она не показывалась никому за границами ПСБ. А также, когда ЦБ запрашивал определенные документы, которые касаются займа либо заемщика, работники ПСБ и АВБ в собственной внутренней диалоге давали распоряжение не предоставлять регулятору документацию с пометкой «КНФ», следует из аффидевита.

«Траст» считает, что система создавалась для сокрытия настоящего ситуации в ПСБ и использовалась для ввода в заблуждение регуляторов, в том числе ЦБ, также кредиторов банка. «Не было никого, не считая братьев Ананьевых, кто мог бы сделать либо позволить внедрение этот сокрытой системы, которая проникает в важные сферы работе ПСБ, очевидно нарушая положения российского банковского законодательства», – отмечается в тексте документа.

Под грифом «КНФ»

В документах с пометкой «КНФ» цена обеспечения по оценке самого банка могла быть намного ниже той, которую подразумевалось указать в «незапятанной» версии. Её могли искусственно прирастить или за счет завышенной оценки активов, или за счет прибавления активов, которые в действительности были неликвидными, разъясняла Гаврилова. Это могло делаться для того, следует из документа, чтоб отразить в «официальной» версии достаточный размер запаса. В некоторых КНФ-документах сообщалось, что наружная оценка залога была неправильной – существовал ряд оценочных компаний, «одобренных» ПСБ, следует из аффидевита. Эти компании имели ряд отделов либо взаимосвязанных компаний, готовых предоставить «подходящие» для банка показатели оценки.

«Траст» также сталкивался со вариантами, когда поручительство, которое было предоставлено, к примеру, выгодоприобретателем заемщика, было помечено как «КНФ». Другими словами то обстоятельство, что ссуда обеспечена поручительством, в официальном порядке не был известен. Это могло делаться с той целью, чтоб утаить реальных выгодоприобретателей группы компаний либо не указывать сделки со связанными сторонами в официальных документах, обозначено в аффидевите. К примеру, для обхода норматива ЦБ Н6, определяющ?? наибольший размер риска на заемщика либо группу связанных заемщиков (двадцать пять процентов от капитала).

В некоторых вариантах КНФ-документация предполагала, что определенные деяния в отношении заемщика могут быть выполнены лишь после одобрения «Владельцем акций» ПСБ. Под «Владельцем акций» предполагался Дмитрий, а почаще всего – братья, обозначено в тексте документа.

Сокрытые компании

Для неофициального участия ПСБ в определенных сделках банк употреблял SPV – они не принадлежали ПСБ, но контролировались им через другую структуру, отмечала Гаврилова. «SPV сделали 2-ой, неофициальный, «очертание» ПСБ», – приводятся в тексте документа её слова. «Траст» считает, что внедрение сети SPV в конечном итоге и привело к обрушению ПСБ. В декабре 2017 г., накануне санации банка, по результатам проверки ЦБ обнаружил надобность произвести доначисление более 100 миллиардов руб. запасов – эта сумма оказалась неподъемной для банка, писали «Ведомости».

ПСБ мог воспользоваться компаниями 2-мя методами, следует из документа «Траста». 1-ый – для того чтоб не доначислять запасы на вероятные утраты: ПСБ предоставлял кредит SPV, этими средствами она гасила кредит за другого заемщика, не исполнившего свои обязанности. Чтоб сделать неверное представление про то, что SPV является настоящим заемщиком, работники АВБ и ПСБ даже составляли «бизнес-план» того, как компания будет применять заемные средства.

2-ой метод мог состоять в том, что ПСБ употреблял SPV, когда желал в принудительном порядке взыскать активы неплатившего заемщика, но не имел возможности поставить их на собственный баланс без отрицательных результатов. В данном случае банк делал SPV формальным обладателем актива – к примеру, уступал ей долг должника, а SPV взыскивала активы от собственного имени. В итоге ПСБ имел реальный контроль над активом, однако не обладал им впрямую.

Кроме того, в ПСБ на эти случаи было две версии управленческой отчетности, следует из аффидевита: 1-ая содержала данные о сделках с участием SPV и использовалась лишь для внутренних задач, а 2-ая содержала ограниченную данные и могла быть предоставлена ЦБ и иным регулирующим органам.

КНФ-документация в сделках с SPV тоже была. «Траст» нашел проект решения кредитного комитета с пометкой «КНФ», который позволяет представить, что Ананьевы лично держали под контролем выдачу средств группе компаний ООО «Разрез «Нагорный», в которую заходила формально не сплетенная с банком кипрская Klirinasto. При всем этом ПСБ выдавал этой группе кредиты без всех нужных для того документов и в обход собственных внутренних процедур, сообщается в аффидевите. «Траст» на данный момент в суде пробует взыскать с угольного разреза 6,3 миллиардов руб.

Банк «Возрождение» (ранее принадлежал ПСБ, а сейчас – ВТБ) пробует взыскать с Klirinasto и угольного разреза как поручителя $20,6 млн по кредиту, а угольный разрез, со своей стороны, – признать недействительным контракт поручительства. Решение кредитного комитета в отношении иной SPV из схемы включало в себя сочетание разных КНФ-критерий, обозначено в аффидевите: выдачу заключения про то, что обеспечение с больше высочайшей категорией качества, чем в реальности, принятие устаревших документов, принятие рисков того, что ЦБ может востребовать произвести доначисление запасы из-за невозможности доказать категорию качества, окончание деяния поручительств и т. п.

Гаврилова в собственных свидетельских свидетельствах поведала и про то, что после краха ПСБ в 2017 г. российские юристы Ананьевых попросили её хранить молчание либо, если это нереально, «предоставить органам охраны правопорядка обманывающую данные о самом существовании и работе SPV». Из аффидевита «Траста» получается, что это случилось, когда она приехала на Кипр в конце 2017 – начале 2018 г. вместе с иными менеджерами ПСБ и связанных с ним компаний. Как было понятно Гавриловой, подобные диалоги были проведены с иными работниками группы ПСБ как на Кипре, так и в столице России.

Описанные схемы с техническими кредитами, ведением двойной бухгалтерии и внедрением связанных либо связанных с банком компаний, также SPV, в действительности видятся довольно нередко, гласит партнер правовой компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Однако нельзя сообщить, что случай с ПСБ рядовой, считает юрист: он выбивается из общего ряда масштабами банков, которые были бы в него вовлечены. Почаще всего подобные схемы употребляются маленькими, «карманными» банками, которые обслуживают интересы собственных выгодоприобретателей, показывает Клеточкин.

В данном случае даже сумма в 315 млн евро гласит о впечатляющих масштабах развернутой работе, а выдача заранее безвозвратных займов будто бы независимым компаниям не может не идти вразрез с нормативно-правовыми актами. Суть в том, что банк должен открывать ЦБ выдачу займов связанным с ним структурам – от этого зависит размер запасов, ну и само кредитование таковых структур ограничено. Очевидно, введение ЦБ в заблуждение относительно таковых соглашений само по себе запрещено, так как все клиенты банка полагаются на то, что регулятор инспектирует отчетность и смотрит за выполнением показателей, констатирует Клеточкин.

Позиция Ананьевых

Детали второго заявления Дмитрию Ананьеву и его защите не известны, произнес «Ведомостям» его юрист Сергей Ковалев. То, что озвучивается в средствах массовой информации, он назвал «нелепым» и попыткой сделать давление на Ананьева. «У ПСБ не осталось должников, перед которыми не были погашены долги. Никто не может запретить переложить средства из кармана в карман», – отметил Ковалев.

В аффидевите «Траста» отчасти пересказана позиция Ананьевых по первому исковому заявлению банка на Кипре. Один из доводов братьев – политическая мотивированность дела. В собственных свидетельских свидетельствах по первому иску Дмитрий Ананьев говорил, что в течение последних 3-х лет он «был жертвой политических гонений и преследования на беспримерном уровне», сообщается в документе «Траста». «Я правдиво думаю, что это дело представляет из себя кульминацию данных злоупотреблений», – отмечал Ананьев. Братья утверждали, что санация банка была частью огромного плана по приватизации ПСБ.

Дмитрий Ананьев подчеркивал, что не оказывал и не мог оказывать никакого «воздействия» на дела ПСБ, называя неверным утверждения «Траста» о его участии в принятии решений в ПСБ до февраля 2016 г., в связи с тем, что не занимал там в это время никакой должности.

Дмитрий Ананьев ушел со всех постов в сентябре 2006 г. и не занимал должностей до 2013 г., в связи с тем, что был сенатором. Потом он стал помощником председатель правления, а с февраля 2016 г. и вплоть до краха ПСБ – управляющим банка. Алексей Ананьев не возглавлял ПСБ: до Ананьева банком с 2010 г. управлял Артем Констандян (на данный момент – в «МСП банке»), а до назначения Констандяна ПСБ девять лет возглавлял сегодняшний председатель правления «СМП банка» Александр Левковский. Алексей Ананьев поначалу был членом совета руководителей, а в 2006 г. поменял собственного брата на посту главу совета руководителей и оставался там до конца 2017 г. Алексей Ананьев также был специалистом председатель правления ПСБ с апреля 2005 г. по 2012 г. Он в собственных показания также настаивал на том, что не занимался управлением банком.

Так как в отношении Дмитрия Ананьева ведется банкротное дело в российском суде, «Траст» должен предъявлять заявления против него лишь в рамках российского дела о несостоятельности, считает Дмитрий Ананьев. А также, ко времени инициирования дела на Кипре исходил 3-х летний срок исковой давности.


  • Текст составлен по материалам сети Интернет. Нашими источниками являются крупнейшие интернет-издания и соцсервисы, в том числе которые размещают сведения как о событиях, так и информацию (в т.ч. компромат, скандалы) про политиков, госслужащих и бизнесменов, их биографии, информацию об их деятельности и деятельности подконтрольных им организаций. Подтверждение всем размещенным у нас материалам можно найти в сети.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.