Бакалейник и его «лавка»

Бакалейник и его "лавка"

Начатая ротация кадров в начатая Генпрокурором Красновым ярко высветила некое приостановленное уголовное дело, а именно — дело компании «Русмикрофинанс».

С этой компанией, как это не скрывает Иосиф Бакалейник, он связан даже не веревками, а «цепями»! Напомним также, что многие СМИ давно называют г-на Бакалейника «правой рукой» миллиардера Виктора Вексельберга, самого же  г-на Бакалейника многие связывают с МФО — микрофинансовыми организациями. Теми самыми, что разорили немалое количество российских семей. Об этом сомнительном бизнесе The Moscow Post рассказывал в расследовании «Правая рука Вексельберга играет в пирамидки», после чего обиженный г-н Бакалейник сначала прислал в The Moscow Post эпистолу с требованием снять материал, а позже – когда в этой дерзкой просьбе ему было отказано – подал на редакцию в суд.

Забегая вперед, отметим, что публикация в The Moscow Post даже слегка расшевелила замерзающее дело против микрофинансистов. Ранее вмешалась мощная «крыша»: дело положили под «сукно». И вот, теперь, дело из-под «сукна» все же достали!

В запутанном сюжете разбирался корреспондент The Moscow Post.

Разлюли – малина

Журналист The Moscow Post в своей публикации еще осенью 2020 года задавал вопрос: а может ли г-н Бакалейник отправиться туда где оказались многие владельцы МФО?

Насторожиться Бакалейнику, действительно, стоило: следователи подошли к его персоне очень близко.

История с «Русмикрофинансом» напрямую связана с другой микрофинансовой организацией — «Домашние деньги». Эту контору основал Евгений Бернштам.

Г-н Берштам был арестован в 2019 г. по обвинению в крупном мошенничестве: организации финансовой пирамиды.

Евгений Берштрам

А Иосиф Бакалейник входил в совет директоров МФО. По всей видимости, под его недреманым оком и организовали работу в конторе, которая славилась своими жестокими методами работы. Ведь еще в 2015 году коллекторскую деятельность компании принялись расследовать: для возврата долгов активно использовались угрозы и избиения.

В одном из районов Петербурга случилось несколько нападений на горожан. Поджигали детские коляски, расклеивали листовки. Об этом писал The Moscow Post.  

Далее возбудили дело против Александра Шустова, генерального директора МФО «Мани Фанни». Повод — подозрение в совершении мошенничества в особо крупном размере.

Александр Шустов

За «Мани Фанни» «светилась» фигура господина Бакалейника. Об этом прежде рассказывал The Moscow Post.

И вот теперь когда могли возникнуть вопросы к самому г-ну Бакалейнику, другу и соратнику Вексельберга, он решил подать на нас в суд

Вместе с обладателем яиц Фаберже Бакалейник работает не один десяток лет: он обретался в «Тюменской нефтяной компании», в структурах «Реновы», занимался недвижимостью в Züblin, в Швейцарии.

Говорят, что именно он де-факто контролировал рынок микрофинансовых организаций в России, а контор таких –воз и маленькая тележка: «Домашние деньги», «Русмикрофинанс», «Горсберкасса», «Парса компани групп», «Инкассо», уже упомянутая компания «Мани Фанни» и др. И только ЦБ отзывает лицензию у одной «фирмы», как тут же объявляется другая!

Схема якобы проста до скрипа зубовного: в компании вкладывались деньги под огромный процент, выплаты заемщикам осуществлялись за счет средств новых инвесторов. И так продолжалось до тех пор, пока шел денежный поток. Но если «ручей» новых клиентов вдруг мельчал, контора якобы давала дуба.

«Скрепка» на связи

Правда, Иосиф Бакалейник не сидел в позе лотоса, он искал новые «формы». Об этом, в том числе, говорится и в материалах судебного дела.

И ведь нашел новую нишу — рынок кэшбека: подконтрольный ему швейцарский фонд Fundwizer Holding AG во втором раунде инвестиций вложил 1,5 млн долларов в сервис «Скрепка»: в стартап привлекли 200 тыс. долларов от фонда. Об этом сообщали «Ведомости».

И новый бизнес пошел в рост за счет старых клиентов: карту лояльности в рамках проекта кешбека «Скрепка» дают клиентам МФО. При оплате на карту возвращается до 25% от потраченной суммы. Но ими можно только погашать займы в МФО-партнерах проекта. Таким образом, клиента продолжают «держать» на микрофинансовом «поводке», с другой — привлекают новые миллионы!

Но что происходит с деньгами? Надо полагать, они могут куда-то «утекать», как ранее исчезали средства вкладчиков МФО?

Все дороги ведут на Кипр

Иосиф Бакалейник давно замечен в особой любви к зарубежным конторам через которые, вероятно, и могут выводиться деньги. Как утверждают авторы портала «Рускриминал», якобы только из ГК «Русмикрофинанс» могло быть выведено более 400 млн рублей.

Иосиф Бакалейник — учредитель 5 разных фирм. Но он может контролировать еще несколько активов. К примеру, в соучредителях «Стройлес комплект» есть некая компания «Аписем Лимитед», зарегистрированная на острове Кипр. Эта контора владеет 4 компаниями, три из которых являются убыточными.

Говорят, что г-н Бакалейник тесно связан с компаниями «ЭРЛ МЕНЕДЖМЕНТ ЛТД» и «СЕЛДИНОВИЯ ЛТД (Кипр)», а также с компанией «ФАНДВИЗЕР ХОЛДИНГ АГ» (Швейцария), которая, видимо, и инвестирует в «Скрепку».

Бакалейник и КО,  могли  вложить средства инвесторов ГК «Русмикрофинанс» в сервис «Скрепка», МКК «Гоффман».

И через ООО «Сигнет Капитал» размещаются на фондовом рынке, а также специализируются через FFF Asset Management Limited на получении абсолютного дохода и стратегиях особых ситуаций на финансовых рынках, в сфере недвижимости и прямых инвестиций.

Активы под управлением FFF Asset Management Limited превышают 1 млрд евро, включая управляемые фонды и индивидуализированные портфели. Оставшиеся средства кредиторов, погруженных в банкротстве ГК «Русмикрофинанс», продолжают растворяться через ООО «Гульден» и «Рефинансируй РФ».

На яркой схеме ниже показано, как предположительно могут распределяться финансы. Руководство FFF ASSET MANAGEMENT LIMITED осуществляет Иосиф Бакалейник (он именуется президентом) и его ближайшие помощники — Ксения Политова, Алексей Филатов, Андрей Лившиц.

Ксения Политова — инвест-директор. Еще недавно г-жа Политова рекламировала услуги «Альфастрахование» на различных мероприятиях.

Помимо Кипра, где базируется AIEM, и Люксембурга, где находится основной управляемый фонд, более широкая группа экспертов располагается в Москве, Лондоне и Цюрихе.

Активы, действительно, уже превышают 1 млрд. евро.

Через г-на Бакалейника и компанию Stockguru Limited стрелочка может вести к бизнесмену Денису Кононенко, а от него — еще в 4 разные компании. От Андрея Лифшица стрелочка может привести к известному питерскому предпринимателю Дмитрию Евненко, далее в компанию » Сигнет Капитал, потом – в «Аэроплазу СПБ», с Сергею Мишину.

Конечных бенефициаров — несколько человек, среди которых, кроме Сержа Уманского есть Роман Фетисов, сын скандально известного бизнесмена Глеба Фетисова, бывшего сенатора Воронежской области.  

У Романа Фетисова в схеме задействованы сразу несколько компаний, а именно — «Фетисов Фильм», «Фетисов Иллюзион», «Фетисов Продакшн». Фетисов-младший работает в связке с неким Сергеем Сельдиным и компанией «Технофинанс».

Вот такая дружная и сплоченная «команда» высококвалфицированных специалистов под руководством Иосифа Абрамовича Бакалейника.

Приговор от ЦБ

Напомним также, что 6 сентября 2018 г. Банк России исключил сведения об ООО МФК Эврика», ООО МФК «Русмикрофинанс-АСТ»(далее АСТ) и ООО МФК «Элегия» из государственного реестра микрофинансовых организаций.

Решения приняты в связи с неоднократным нарушением МФК требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России. Проверка Банка России показала: компаниями были нарушены экономические нормативы, а также предоставлялись недостоверные отчетные данные. Но материалы проверки Банк России, направленные в Генеральную прокуратуру РФ, долго лежали без движения.

После исключения ООО «Эврика» из госреестра микрофинансовых организаций инвесторам сообщили, что другая компания группы — «РМФ — Русмикрофинанс-АСТ» — разместила долгосрочные займы на общую сумму 1 млрд. 300 млн. рублей.

Тогда для экспертов на рынке и стало очевидно, что основным инвестором и фактическим руководителем ГК «Русмикрофинанс» может являться г-н Бакалейник. Как утверждали авторы портала «Росоткат», якобы именно он предоставил крупную сумму для выдачи займов, связанных с проведением тендеров.

Источник средств г-на Бакалейника – это доходы от депозитов в размере не менее 100 000 000 долларов, размещенные в Дойче Банке, под которые он мог получать краткосрочные рублевые займы и вкладывал в «Русмикрофинанс». Бизнес прикрывался якобы мнимым договором займа, заключенным в октябре 2017 г. между «РМФ-АСТ» и кипрской компанией «ЭРЛ- менеджмент», который первоначально вложил в бизнес 30 млн. рублей, позже увеличив финансирование до 185 млн. рублей. Деньги постоянно находились в обороте «РМФ-АСТ».

Данные договора со стороны «РМФ-АСТ» подписывали гендиректор Рудник Л.Б. и Бартюк И.А., со стороны «ЭРЛ Менеджмент» — второй директор компании Михайлина Зинонос.

По неподтвержденной информации, компания «РМФ-АСТ» вывела часть средств ГК «Русмикрофинанс» на счет компании «ЭРЛ Менеджмент» (Кипр) в Deutsche Bank (Suisse) SA, Private Wealth. Счет якобы был открыт в сентябре 2015 г. по просьбе гражданина Швейцарии Томаса Гролимунда: он — партнер Бакалейника, компания LANDSCAPE PROPERTY AG. Учредители — супруги Иосиф и Любовь Бакалейники.

Счет открыт якобы в интересах компании Earl Management Ltd. (Кипр). Только по одному счету выведено более 250 000 000 рублей, которые принадлежали инвесторам группы компаний «Русмикрофинанс..Если это действительно так то всего могло быть похищено около 1 млрд. рублей. Предполагаемый вывод денег проходил под фиктивные договора в декабре 2018 г. с целью избежать требований о возврате со стороны других инвесторов.

Как утверждали авторы сайта «Росоткат» якобы если часть средств была выведена на счет в Швейцарию, то другая часть была переуступлена микрофинансовой организации «Гульден»: ее учредили – уже упомянутые «ЭРЛ Менеджмент» и «Аписем Лимитед».

Дело оказалось не по зубам?

Может быть, для Следственного управления УВД Центрального округа столицы уголовное дело о финансовой пирамиде «Русмикрофинанс» оказалось не по зубам?

Виктор Вексельберг

Но вот ведь фокус какой: как только люди в погонах уяснили для себя, что к делу компании «Русмикрофинанс», похоже, имеет отношение человек Вексельберга, дело тут же застопорилось.

Но ведь еще 3 сентября 2018 г. ЦБ направил в Генеральную прокуратуру материалы проверки о противоправной деятельности группы компаний «Русмикрофинанс» за номером № 015-44/711ДСП.

И что удивительно? Именно в период этой якобы проверки и были выведены значительные средства инвесторов.

А на защиту секретов г-на Бакалейника, как теперь выясняется, вставали большие люди.

И, говорят, что материалы этого дела настолько секретны, что их даже не представляют органам предварительного следствия.

Уголовное дело — напомним — было возбуждено еще 27 июня 2019 г., но не в отношении руководителей ГК» Русмикрофинанс», а против… неустановленных лиц.

Следим за событиями дальше?


  • Текст составлен по материалам сети Интернет. Нашими источниками являются крупнейшие интернет-издания и соцсервисы, в том числе которые размещают сведения как о событиях, так и информацию (в т.ч. компромат, скандалы) про политиков, госслужащих и бизнесменов, их биографии, информацию об их деятельности и деятельности подконтрольных им организаций. Подтверждение всем размещенным у нас материалам можно найти в сети.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.

Бакалейник и его «лавка»

 
Бакалейник и его "лавка"

Начатая ротация кадров в начатая Генеральным прокурором Красновым ярко высветила некоторое приостановленное уголовное дело, а конкретно — дело организации «Русмикрофинанс».

С этой компанией, как это не прячет Иосиф Бакалейник, он связан даже не веревками, а «цепями»! Напомним также, что почти все средства массовой информации издавна называют г-на Бакалейника «правой рукою» бизнесмена Виктора Вексельберга, самого же  г-на Бакалейника почти все связывают с МФО — микрокредитными компаниями. Теми, что разорили большое число российских семей. Про это непонятном бизнесе Москов Пост говорил в расследовании «Правая рука Вексельберга играет в пирамидки», после этого обиженный г-н Бакалейник поначалу прислал в Москов Пост эпистолу с требованием снять материал, а позднее – когда в данной дерзкой просьбе ему было отказано – подал на редакцию в суд.

Забегая вперед, подчеркнём, что публикация в Москов Пост даже слегка расшевелила замерзающее преследование в отношении микрофинансистов. До этого вмешалась мощная «крыша»: дело положили под «сукно». И вот, сейчас, дело из-под «сукна» все таки достали!

В запутанном сюжете разбирался журналист Москов Пост.

Разлюли – малина

Корреспондент Москов Пост в собственной публикации еще осенью 2020 года задавал вопрос: а может ли г-н Бакалейник отправиться туда где оказались почти все обладатели МФО?

Насторожиться Бакалейнику, вправду, стоило: сотрудники следственных органов подошли к его персоне чрезвычайно близко.

История с «Русмикрофинансом» впрямую связана с иной микрокредитной компанией — «Домашние средства». Эту контору основал Евгений Бернштам.

Г-н Берштам был задержан в 2019 г. по обвинению в большом мошенничестве: организации денежной пирамиды.

Евгений Берштрам

А Иосиф Бакалейник заходил в совет руководителей МФО. Вероятно, под его недреманым оком и организовали работу в конторе, которая славилась своими ожесточенными способами работы. Ведь еще в 2015 году коллекторскую деятельность компании принялись проводить расследование: для возврата долгов интенсивно использовались угрозы и побои.

В одном из районов Петербурга произошло несколько нападений на городских жителей. Поджигали детские коляски, расклеивали листовки. Про это писал Москов Пост.  

Дальше начали производство по делу против Александра Шустова, гендиректора МФО «Влеки Фанни». Повод — подозрение в мошеннических действиях в особо большом размере.

Александр Шустов

За «Влеки Фанни» «светилась» фигура господина Бакалейника. Про это до этого говорил Москов Пост.

И вот сейчас когда могли появиться вопросы к самому г-ну Бакалейнику, другу и сподвижнику Вексельберга, он решил подать на нас в суд

Вместе с владельцем яиц Фаберже Бакалейник работает не один десяток лет: он обретался в «Тюменской нефтедобывающей организации», в структурах «Реновы», занимался недвижимым имуществом в Züblin, в Швейцарии.

Сообщают, что конкретно он фактически держал под контролем рынок микрокредитных компаний в Российской Федерации, а контор таковых –воз и малая телега: «Домашние средства», «Русмикрофинанс», «Горсберкасса», «Парса компани групп», «Инкассо», уже указанная организация «Влеки Фанни» и др. И лишь ЦБ отзывает лицензию у одной «компании», как здесь же объявляется иная!

Схема будто бы ординарна до скрипа зубовного: в компании вкладывались средства под большой процент, выплаты заемщикам исполнялись за счет средств новых финансистов. И так продолжалось до того времени, пока шел валютный поток. Однако если «ручей» новых клиентов вдруг мельчал, контора будто бы давала дуба.

«Скрепка» на связи

При этом, Иосиф Бакалейник не посиживал в позе лотоса, он находил новые «формы». Про это, также, говорится и в материалах судебного дела.

И ведь нашел новую нишу — рынок кэшбека: контролируемый ему швейцарский фонд Fundwizer Holding AG во 2-м раунде вложений вложил 1,5 млн долларов в сервис «Скрепка»: в стартап завлекли 200 тыс. долларов от фонда. Про это сообщали средства массовой информации.

И новый бизнес пошел в рост за счет старых клиентов: карту лояльности в рамках проекта кешбека «Скрепка» дают клиентам МФО. При оплате на карту ворачивается до двадцать пять процентов от потраченной суммы. Однако ими можно лишь погашать кредиты в МФО-партнерах проекта. В итоге, клиента продолжают «держать» на микрофинансовом «поводке», с иной — завлекают новые миллионы!

Однако что случается с средствами? Нужно считать, они могут куда-то «утекать», как до этого исчезали средства вкладчиков МФО?

Все дороги ведут на Кипр

Иосиф Бакалейник издавна увиден в особенной любви к заграничным конторам через которые, возможно, и могут выводиться средства. Как заявляют создатели портала «Рускриминал», будто бы лишь из ГК «Русмикрофинанс» могло быть выведено больше 400 миллионов рублей.

Иосиф Бакалейник — основатель 5 различных компаний. Однако он может держать под контролем еще несколько активов. Например, в сооснователях «Стройлес набор» есть некоторая организация «Аписем Лимитед», зарегистрированная на полуострове Кипр. Данная контора обладает 4 компаниями, три из которых являются убыточными.

Сообщают, что г-н Бакалейник тесновато связан с компаниями «ЭРЛ МЕНЕДЖМЕНТ ЛТД» и «СЕЛДИНОВИЯ ЛТД (Кипр)», также с организацией «ФАНДВИЗЕР ХОЛДИНГ АГ» (Швейцария), которая, вероятно, и вкладывает в «Скрепку».

Бакалейник и КО,  могли  вложить средства финансистов ГК «Русмикрофинанс» в сервис «Скрепка», МКК «Гоффман».

И через ООО «Сигнет Капитал» располагаются на рынке ценных бумаг, также специализируются через FFF Asset Management Limited на получении безусловного дохода и стратегиях особенных ситуаций на денежных рынках, в сфере недвижимого имущества и прямых вложений.

Активы под управлением FFF Asset Management Limited превосходят 1 миллиардов евро, в том числе управляемые фонды и персонализированные ранцы. Оставшиеся средства кредиторов, погруженных в несостоятельности ГК «Русмикрофинанс», продолжают растворяться через ООО «Гульден» и «Финансируй поновой Россия».

На броской схеме ниже показано, как вероятно могут распределяться деньги. Управление FFF ASSET MANAGEMENT LIMITED производит Иосиф Бакалейник (он называется президентом) и его наиблежайшие ассистенты — Ксюша Политова, Алексей Филатов, Андрей Лившиц.

Ксюша Политова — инвест-руководитель. Еще не так давно г-жа Политова рекламировала услуги «Альфастрахование» на разных мероприятиях.

Кроме Кипра, где размещается AIEM, и Люксембурга, где располагается главной управляемый фонд, больше широкая группа профессионалов размещается в столице России, Лондоне и Цюрихе.

Активы, вправду, уже превосходят 1 миллиардов. евро.

Через г-на Бакалейника и компанию Stockguru Limited стрелочка может вести к предпринимателю Денису Кононенко, а от него — еще в 4 различные компании. От Андрея Лифшица стрелочка может привести к популярному питерскому бизнесмену Дмитрию Евненко, дальше в организацию » Сигнет Капитал, позже – в «Аэроплазу СПБ», с Сергею Мишину.

Конечных выгодоприобретателей — несколько человек, в числе которых, не считая Сержа Уманского есть Роман Фетисов, сын скандально популярного предпринимателя Глеба Фетисова, который был члена сената Воронежской области.  

У Романа Фетисова в схеме использованы сходу несколько компаний, а конкретно — «Фетисов Кинофильм», «Фетисов Иллюзион», «Фетисов Продакшн». Фетисов-младший трудится в связке с некоторым Сергеем Сельдиным и организацией «Технофинанс».

Вот такая дружная и сплоченная «команда» высококвалфицированных профессионалов под управлением Иосифа Абрамовича Бакалейника.

Вердикт от Центрального банка

Напомним также, что 6 сентября 2018 г. Центральный Банк РФ исключил сведения об ООО МФК Эврика», ООО МФК «Русмикрофинанс-АСТ»(дальше АСТ) и ООО МФК «Элегия» из госреестра микрокредитных компаний.

Решения приняты в связи с многократным нарушением МФК условий законодательства Россия и законодательных актов Центробанка РФ. Проверка Центробанка РФ показала: компаниями были нарушены финансовые показатели, также предоставлялись ложные отчетные данные. Однако материалы проверки Центральный Банк РФ, которые направлены в Генпрокуратуру России, длительно лежали без движения.

После исключения ООО «Эврика» из государственного реестра микрокредитных компаний финансистам сказали, что иная компания группы — «РМФ — Русмикрофинанс-АСТ» — расположила длительные кредиты в общем размере 1 миллиардов. 300 млн. рублей.

Тогда для профессионалов на рынке и стало разумеется, что главным инвестором и реальным управляющим ГК «Русмикрофинанс» может являться г-н Бакалейник. Как утверждали создатели портала «Росоткат», будто бы конкретно он предоставил крупную сумму для выдачи кредитов, которые связаны с проведением тендеров.

Источник средств г-на Бакалейника – это прибыль от депозитов в размере более 100 000 000 долларов, которые были размещены в Дойче Банке, под которые он мог получать короткосрочные рублевые кредиты и вкладывал в «Русмикрофинанс». Бизнес прикрывался будто бы надуманным контрактом займа, заключенным в октябре 2017 г. меж «РМФ-АСТ» и кипрской организацией «ЭРЛ- менеджмент», который сначало вложил в бизнес 30 млн. рублей, позднее повысив выделение денежных средств до 185 млн. рублей. Средства повсевременно находились в обороте «РМФ-АСТ».

Данные контракта со стороны «РМФ-АСТ» подписывали генеральный директор Рудник Л.Б. и Бартюк И.А., со стороны «ЭРЛ Менеджмент» — 2-ой руководитель компании Михайлина Зинонос.

По неподтвержденной инфы, организация «РМФ-АСТ» вывела часть средств ГК «Русмикрофинанс» на счет организации «ЭРЛ Менеджмент» (Кипр) в Дойче Банк (Suisse) SA, Private Wealth. Счет будто бы был открыт в сентябре 2015 г. по требованию гражданина Швейцарии Томаса Гролимунда: он — партнер Бакалейника, компания LANDSCAPE PROPERTY AG. Основатели — супруги Иосиф и Любовь Бакалейники.

Счет открыт будто бы в интересах компании Earl Management Ltd. (Кипр). Лишь по одному счету выведено больше 250 000 000 рублей, принадлежавш?? финансистам группы компаний «Русмикрофинанс..Если это вправду так то всего могло быть украдено приблизительно 1 миллиардов. рублей. Подразумеваемый вывод средств проходил под фиктивные контракта в декабре 2018 г. в целях недопустить условий о возврате со стороны остальных финансистов.

Как утверждали создатели веб-сайта «Росоткат» будто бы если часть средств была выведена на счет в Швейцарию, то иная часть была переуступлена микрокредитной компании «Гульден»: её организовали – уже названные «ЭРЛ Менеджмент» и «Аписем Лимитед».

Дело оказалось не по зубам?

Быть может, для Процессуального управления УВД Центрального окрестность столицы уголовное дело о денежной пирамиде «Русмикрофинанс» оказалось не по зубам?

Виктор Вексельберг

Однако ведь вот фокус какой: как люди в погонах уяснили себе, что к делу организации «Русмикрофинанс», вероятно, имеет отношение человек Вексельберга, дело здесь же затормозилось.

Однако ведь еще 3 сентября 2018 г. ЦБ направил в Генеральную прокуратуру материалы проверки о преступных действий группы компаний «Русмикрофинанс» за номером № 015-44/711ДСП.

И что умопомрачительно? Конкретно во время этой будто бы проверки и были выведены существенные средства финансистов.

А на защиту секретов г-на Бакалейника, как сейчас выясняется, вставали огромные люди.

И, сообщают, что материалы этого дела так секретны, что их даже не представляют органам подготовительного следствия.

Уголовное дело — напомним — было возбуждено еще 27 июня 2019 г., но не в отношении управляющих ГК» Русмикрофинанс», а против… неустановленных лиц.

Смотрим за событиями далее?