Эльвира Набиуллина ставит на зеро

Как российские регуляторы ведут войну с казино.  Крестовый поход ЦБ против online-казино, который начат чуток больше года назад, скорее всего, удался. Большая часть законных методов растраты средств на азартные игры оказались для граждан России перекрыты либо требуют больше сил. Но спрос на утехи остался, средства в карманах людей — тоже, так что присутствующие на рынке выдумывают все новые схемы. А то, что не получается возвратить казино, подхватывают букмекеры. За движением азартных денежных потоков весь год следила управляющий банковской группы Ксюша Дементьева.

Новый 2021 год кредитно-финансовая отрасли Рф встречала, с опаской следя за вступлением её головного регулятора, ЦБ, в необыкновенный крестовый поход: 1 декабря 2020 года лицензий лишились два банка («Финтех» и «Онего»), при этом в первый раз основанием стало проведение «непрозрачных операций в пользу незаконных online-казино, букмекерских контор и тотализаторов».

Как я и подразумевала в итоговой колонке ровно годом ранее, это оказалось лишь началом. С того времени ЦБ удалил с рынка 36 банков, и предпосылкой отзыва половины лицензий оказались признаки несоблюдения правил законодательства в сфере борьбы с легализацией (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и выделению денежных средств террористической деятельности. Проведение расчетов в пользу незаконных online-казино и букмекерских контор отмечалось в качестве одной из главных обстоятельств внедрения последних мер в отношении минимум 8-ми компаний. Последний раз по такому основанию ЦБ отозвал лицензию 17 декабря у НКО «Премиум», оператора TelePay.

Присутствующие на рынке (некоторые с тяжелыми вздохами) подтверждают, что «зачистка была полной», не лишь в отношении злобных нарушителей: «Под удар попали даже организации, несмотря на то, что стратегически причастные к рынку, но фактически в нем по различным причинам толком не успевшие поработать». Мучались не лишь маленькие игроки, да и большие структуры: группа QIWI и платежный сервис «ЮМани» не могли переводить средства зарубежных организаций в первой половине 2021 года.

Распоряжения ЦБ им также были соединены с борьбой с платежами в адрес online-казино, убеждены присутствующие на рынке, однако в Банке Рф предпосылки не уточняли.

В итоге, говорят банкиры, «эти игроки очевидно вышли из системной поддержки сероватой промышленности в общем, почти во всем поменялся менеджмент всех обозначенных компаний».

При этом, с учетом наблюдавшегося в государстве, невзирая на сильную эпидемию и кризис, очевидного денежного и потребительского бума, любители казино никуда не делись, а их средства, по последней мере частично, обнаружили путь до адресата. Просто схемы значительно усложнились.

Поначалу часть денежных потоков мигрировала в банки государств близкого зарубежья, сначала Казахстана и Украины. В особенности выделился украинский банк «Конкорд», попытавшийся забрать часть игорного рынка. В конечном итоге банк оказался втянут в скандал с запретными ограничениями Соединенных Штатов по криптографическим валютам и сразу общественные расследования в Российской Федерации о соучастности банка к легализации финансов наркотрафика даркмаркета Hydra (см. “Ъ” от 24 сентября). Может быть, частично потому в конечном итоге поток средств через банк государств СНГ из Российской Федерации в незаконные заграничные казино усилиями ЦБ, местных регуляторов и межгосударственных платежных систем был перекрыт.

«Перекрыт главной канал переводов денег физическими лицами в адрес незаконных online-казино и букмекеров через зарубежные денежные организации»,— говорят в Банке Рф.

Естественно, методы проиграть средства в online-рулетку остались: в передел рынка, к примеру, врубились системы платежей card2card. Они впрямую ЦБ неподконтрольны, но регулятор, набрав разгон, пробует давить через банки. В сентябре он выпустил с этой целью особые методические советы по борьбе с дропперами и заявляет, что в существенной степени перекрыл и данный канал. Провести проверку это трудно — кто же признается?

Куда же в критериях таковых ограничений переместились средства любителей азартных игр? Ведь навряд ли это они пришли на российский рынок ценных бумаг (который, вообщем, бывает более азартным и неожиданным), разрешив ему поставить рекорды по IPO.

Мои источники в платежных системах сообщают, что понижение валютного потока казино совпало со взлетом полностью законного букмекерского рынка.

И его участники это удостоверяют.

Согласно сведениям сайта «Рейтинг букмекеров», доля незаконного сектора игорного бизнеса в общем объеме рынка за год уменьшилась на 7–8 процентов, до пятнадцать процентов. Сами букмекеры говорят о понижении размеров сероватого сектора «приблизительно на двадцать пять процентов». Одновременно они подчеркивают, что в сети начала опять появляться реклама незаконных азартных игр. А означает, их устроители обнаружили обходные пути.

Одним из многообещающих направлений могли стать платежи в цифровой валюте. Конкретно оборот «валютных подделок» и довольно легкие методы расчета ими потенциально содействуют новой экспансии online-казино на рынок Российской Федерации, убеждены букмекеры.

Согласно расчетам ЦБ на середину 2021 года, размер операций жителей России с цифровыми валютами раз в год составляет порядка $5 миллиардов. Да, большие криптоплощадки смотрят за собственной репутацией и пробуют отсекать увиденные в связях с казино криптообменники и других посредников, но изловить удается не всех. А означает, не за горами новый расцвет игорного бизнеса. Поглядим, чем сейчас ответит ЦБ.


  • Текст составлен по материалам сети Интернет. Нашими источниками являются крупнейшие интернет-издания и соцсервисы, в том числе которые размещают сведения как о событиях, так и информацию (в т.ч. компромат, скандалы) про политиков, госслужащих и бизнесменов, их биографии, информацию об их деятельности и деятельности подконтрольных им организаций. Подтверждение всем размещенным у нас материалам можно найти в сети.
  • Приглашаем к сотрудничеству по размещению новостей и рекламы всех заинтересованных лиц. Подробнее в разделах РЕКЛАМА и РАЗМЕЩЕНИЕ НОВОСТЕЙ.